JPMorgan Chase está acusado de permitir que se retiraran cientos de miles de dólares de la cuenta de un estafador después de ser advertido sobre actividades fraudulentas. La empresa de atención médica con sede en Massachusetts, Baystate Health, afirmó que fue víctima de una estafa por correo electrónico en noviembre de 2022, transfiriendo $700,000 a una cuenta falsa en JPMorgan Chase.
Eventos Posteriores a la Alerta de Fraude
Baystate Health declaró que informó del fraude a Bank of America después de descubrirlo. Bank of America luego contactó a JPMorgan Chase para advertirles sobre la cuenta en cuestión. Sin embargo, según la demanda presentada por Baystate, JPMorgan Chase permitió que los estafadores retiraran al menos $205,542 de la cuenta a pesar de estas advertencias.
“El acusado permitió que el estafador retirara fondos de la cuenta a pesar de ser informado de que los fondos de Baystate fueron enviados a una cuenta controlada por un hacker/estafador.”
Destino de los Fondos Desaparecidos
Baystate Health informó que las autoridades recuperaron parte del dinero perdido después del incidente. Sin embargo, la empresa afirma que aproximadamente $420,000 aún están desaparecidos y que JPMorgan Chase no ha proporcionado una explicación clara sobre su paradero. Baystate está buscando la devolución de los $420,000 desaparecidos más intereses.
Respuesta de JPMorgan Chase
JPMorgan Chase aún no ha hecho una declaración pública sobre la demanda. Cómo la empresa manejará la situación sigue siendo un tema de interés. Tales incidentes de fraude plantean preguntas sobre cómo los bancos toman precauciones contra el fraude.
“El acusado no negó a Baystate que los fondos fueron retirados de la cuenta fraudulenta a pesar de ser informado por Bank of America que la cuenta estaba controlada por estafadores.”
Si JPMorgan Chase tiene alguna responsabilidad en tales casos se determinará en los tribunales. Baystate Health argumenta que sufrió daños porque el banco no tomó más medidas a pesar de las advertencias de fraude.
La demanda plantea la cuestión de si los bancos endurecerán sus procesos de prevención de fraudes. Cómo se compensan las pérdidas de los clientes en casos de fraude a gran escala está emergiendo como un tema importante de discusión.
Este caso también puede aumentar las demandas de mayor transparencia en los procesos de detección de fraudes de los bancos. El destino de los fondos desaparecidos de Baystate Health y la respuesta de JPMorgan Chase podrían ser decisivos en cómo se manejan incidentes similares en el futuro.
