En una declaración reciente a Anadolu Ajansı, el Ministro de Hacienda y Finanzas de Turquía, Mehmet Şimşek, advirtió a los proveedores de servicios de criptomonedas e instituciones de phace sobre las nuevas obligaciones que se han implementado. Enfatizó que se impondrán sanciones significativas por no cumplir con las nuevas regulaciones emitidas por la Junta de Investigación de Delitos Financieros (MASAK). El objetivo es asegurar que el sistema financiero opere sobre una base transparente y confiable. Bajo las nuevas directrices, las plataformas de criptomonedas ahora tienen las mismas responsabilidades que los bancos y las firmas de corretaje, no solo son consideradas como emprendimientos tecnológicos. Şimşek declaró, “No daremos oportunidades a aquellos que busquen abusar del sistema financiero.”
Consecuencias Serias por el Incumplimiento de las Normas de MASAK
Como se sabe, las nuevas regulaciones de criptomonedas fueron publicadas en el Boletín Oficial el 25 de diciembre de 2024, y se están implementando gradualmente. Los cambios legislativos integrales preparados por MASAK tienen como objetivo prevenir delitos como el lavado de dinero y las apuestas ilegales. En consecuencia, las plataformas de criptomonedas ahora están sujetas a las mismas obligaciones que los bancos, las compañías de seguros y las firmas de corretaje.
El Ministro Şimşek hizo un llamado para el cumplimiento total de las obligaciones que forman la base del nuevo sistema. Declaró que los proveedores de servicios de criptomonedas son responsables de establecer mecanismos de gestión de riesgos, monitorear de cerca las transacciones de los clientes y proporcionar información electrónica a MASAK. Además, nombrar a un oficial de cumplimiento e implementar medidas detalladas de identificación del cliente se ha convertido en un requisito legal. Realizar transacciones financieras iniciales a través de bancos juega un papel crucial en asegurar la seguridad del sistema.
La llamada “regla de viaje”, que exige el intercambio detallado de información sobre las transacciones de transferencia, también se ha vuelto aplicable en Turquía. No se pueden iniciar transferencias si hay deficiencias en la información requerida. Şimşek enfatizó que no permitirán ninguna laguna en el sistema.
Mayor Supervisión sobre Stablecoins y Transacciones Anónimas
Şimşek señaló que las instituciones de phace, junto con las plataformas, ahora están sujetas a una supervisión mucho más estricta. En particular, se han impuesto nuevas restricciones en los procesos de aceptación de clientes de las instituciones de phace para evitar que los sistemas faciliten el intercambio de información personal y financiera relacionada con sitios de apuestas ilegales. Estas instituciones ya no pueden incorporar clientes utilizando métodos simplificados, y las transacciones realizadas a través de terminales POS serán meticulosamente monitoreadas para el cumplimiento de las relaciones comerciales.
Además, se ha prestado atención a las criptomonedas que mejoran el anonimato y operan bajo principios orientados a la privacidad. Las plataformas que facilitan el comercio de tales activos deberán implementar medidas adicionales durante la aceptación de clientes. Şimşek indicó que las stablecoins, a menudo utilizadas en el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, también serán monitoreadas de cerca, con nuevas regulaciones que se anunciarán próximamente.
Con el nuevo marco establecido por MASAK, todas las partes interesadas que operan en el sector de las criptomonedas ahora tienen responsabilidades similares a las del sistema financiero tradicional. Las declaraciones de Şimşek transmiten claramente que operar de manera “anticuada” en el sector ya no es factible.
