El estado de Missouri está emprendiendo acciones legales contra GPD Holdings, la empresa matriz del operador de cajeros automáticos de criptomonedas CoinFlip, acusándola de ignorar el fraude y beneficiarse económicamente de estos esquemas. Según la oficina de la Fiscal General de Missouri, Catherine Hanaway, los cajeros de criptomonedas de CoinFlip supuestamente han facilitado estafas que principalmente han tenido como blanco a personas mayores y veteranos militares.
Investigación en marcha y operaciones de cajeros automáticos
En diciembre, las autoridades de Missouri iniciaron una investigación sobre varias empresas de cajeros automáticos de criptomonedas, incluida Bitcoin Depot. Bitcoin Depot, que alguna vez fue uno de los actores más importantes del sector, recientemente se declaró en bancarrota. Las autoridades descubrieron que CoinFlip operaba 136 cajeros automáticos en Missouri y un total de 4,229 máquinas en todo Estados Unidos, según la información difundida por la oficina de la Fiscal General.
La demanda contra CoinFlip se centra en las afirmaciones de que sus prácticas comerciales violaron la Ley de Prácticas de Comercialización de Missouri. Los fiscales están pidiendo al tribunal que reconozca oficialmente estas violaciones y que detenga las operaciones de CoinFlip en Missouri. También buscan hasta $1,826,000 en multas civiles— $1,000 por cada violación durante cinco años— y restitución para los consumidores afectados.
En una declaración pública sobre la demanda, la oficina de la Fiscal General afirmó: “Estamos pidiendo al tribunal que certifique que las prácticas de CoinFlip violan la Ley de Prácticas de Comercialización de Missouri; que detenga sus operaciones en Missouri; que imponga una multa de $1,000 por violación; y que adjudique compensación a las víctimas.”
Recientemente, operadores de cajeros automáticos de criptomonedas como CoinFlip y Bitcoin Depot han estado bajo un creciente escrutinio por parte de los reguladores estadounidenses. Varios estados y gobiernos locales están avanzando para promulgar regulaciones más estrictas, o incluso prohibiciones absolutas sobre este tipo de cajeros automáticos, citando preocupaciones sobre la protección del consumidor y el crimen financiero.
El colapso de Bitcoin Depot señala regulaciones más estrictas
Bitcoin Depot, un actor importante en la industria de cajeros automáticos de criptomonedas, admitió en una declaración el 12 de mayo ante la Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU. que enfrentaba serias dudas sobre su capacidad para continuar operando. La empresa señaló importantes responsabilidades legales que vencen a fines de 2025 y los riesgos financieros planteados por las demandas en curso como amenazas críticas para su futuro.
En su apogeo, Bitcoin Depot operaba más de 9,000 cajeros automáticos de criptomonedas en todo el mundo, lo que lo convertía en uno de los mayores proveedores globales. Su reciente movimiento para una protección de bancarrota voluntaria en los Estados Unidos subraya las crecientes presiones dentro de la industria.
Para contexto, un cajero automático de criptomonedas permite a los usuarios comprar y vender activos digitales usando efectivo a través de quioscos físicos. A diferencia de los cajeros automáticos bancarios tradicionales, estas máquinas generalmente no requieren una cuenta bancaria, con transacciones que van directamente a billeteras digitales.
Debate en curso sobre cajeros automáticos en EE. UU.
A medida que aumentan los informes de estafas vinculadas a cajeros automáticos de criptomonedas, algunos estados y ciudades de EE. UU. están considerando prohibir o restringir fuertemente dichos servicios. Minnesota es el último estado en considerar una prohibición integral tras un aumento en las quejas por fraude asociadas con estos quioscos.
La cuestión de una regulación más estricta para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas se está volviendo cada vez más importante para el futuro del sector. Las agencias reguladoras están intensificando la supervisión con la esperanza de proteger a los consumidores y frenar la actividad fraudulenta en el creciente mercado de cajeros automáticos de criptomonedas en los EE. UU.
CoinFlip, según informes de Cointelegraph, se ha negado a comentar sobre la demanda pendiente en Missouri.
