A partir del miércoles, los usuarios de criptomonedas en Australia que utilicen intercambios sujetos a regulaciones locales enfrentarán reglas de transferencia más estrictas. Con el despliegue de lo que se conoce como la “regla de viaje”, todas las transacciones de activos digitales enviadas o recibidas a través de plataformas reguladas requerirán identificación adicional e información sobre las contrapartes de la transacción.
Divulgación obligatoria para cada transferencia
A partir de julio, cualquier persona que use una plataforma de criptomonedas con licencia en Australia deberá compartir los detalles del destinatario o remitente para cada transferencia. Los detalles incluirán el nombre del participante, así como el nombre de la plataforma involucrada en la transacción. Debido a que la regla no impone un umbral mínimo para la cantidad transferida, incluso las transacciones de pequeño valor estarán cubiertas por estos requisitos.
Gabby Lewis, quien lidera la división de fraude y delitos financieros de Swyftx, dijo que para la mayoría de los usuarios, el impacto práctico sería bastante limitado.
Según Gabby Lewis, los usuarios generalmente solo tendrán que proporcionar la información requerida una vez, ya que las plataformas conservarán estos registros para usarlos en futuras transacciones.
La regulación ha generado un largo debate, principalmente debido a preocupaciones sobre la vinculación de transacciones blockchain con datos personales y el riesgo de filtraciones de información. Sin embargo, Lewis argumentó que tales requisitos no son exclusivos de los criptoactivos, señalando que obligaciones similares se han aplicado en otros ámbitos de servicios financieros durante años.
Australia se alinea con los estándares globales
El movimiento de Australia tiene como objetivo alinear su marco con países como la Unión Europea, Estados Unidos y Reino Unido, que han impuesto reglas similares anteriormente. En 2019, el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) también extendió estos estándares para cubrir las transferencias de criptoactivos a nivel mundial.
El objetivo principal de estas regulaciones es mejorar la trazabilidad de las transacciones para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude. La supervisión y la aplicación estarán a cargo de la agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC.
Mini glosario: La regla de viaje es un requisito de cumplimiento que obliga al intercambio de cierta información del remitente y destinatario entre los proveedores de servicios involucrados en transferencias de activos virtuales. AUSTRAC es la agencia oficial de inteligencia financiera de Australia, responsable de combatir el lavado de dinero y los delitos financieros.
Las reglas incluyen transferencias a billeteras frías
Las transferencias desde intercambios regulados a billeteras personales, incluidas las llamadas billeteras frías, también requerirán una verificación adicional. Los usuarios deben declarar y confirmar que son los propietarios de la dirección de destino para tales transferencias.
Lewis explicó que este paso generalmente implica una confirmación rápida de que la billetera pertenece al usuario, con chequeos más rigurosos ocurriendo principalmente cuando otra persona o un intercambio diferente está involucrado en la transferencia.
Con este enfoque, Australia se está alineando con países como Francia, los Países Bajos y Japón, que han optado por no establecer límites inferiores para los requisitos de información. En contraste, EE. UU. recoge detalles adicionales solo en transferencias de $3,000 o más.
Los intercambios se adaptan, las reacciones de la comunidad son mixtas
Algunos intercambios australianos ya han comenzado a implementar las nuevas reglas. Kraken comenzó a implementar cambios el 31 de marzo, mientras que CoinJar puso en vigor los requisitos actualizados el martes. Estos pasos son parte del marco legal aprobado por el parlamento australiano en 2024.
Los comentarios de usuarios en línea reflejan una variedad de opiniones. Algunos usuarios creen que las medidas pondrán fin efectivamente a la posibilidad de transferencias anónimas, mientras que otros argumentan que las plataformas reguladas nunca han permitido realmente un anonimato total. Otro grupo espera que estas obligaciones puedan impulsar una mayor adopción de billeteras frías para almacenar activos digitales.
