Los usuarios de criptomonedas en Europa ahora enfrentan un escrutinio más estricto al transferir fondos entre intercambios centralizados. El destacado investigador de blockchain ZachXBT comentó recientemente que, en medio de estas regulaciones más estrictas, mover activos primero a una billetera de autocustodia podría ofrecer una solución más práctica. Sus comentarios siguieron a la queja de un usuario sobre cómo las transferencias entre Bybit y sus operaciones europeas se han vuelto significativamente más complicadas.
La billetera de autocustodia como paso de transición
En una evaluación compartida el 2 de julio, ZachXBT aconsejó que antes de transferir fondos a otro intercambio centralizado o individuo, los usuarios deberían primero mover sus activos a una billetera donde mantengan el control total. Al usar una billetera sin custodia como parada inicial para depósitos y retiros, el proceso de transferencia de plataforma a plataforma puede volverse más manejable y transparente para los usuarios.
ZachXBT cree que dirigir fondos a una billetera auto-controlada antes de enviarlos a otro intercambio centralizado es siempre el enfoque más prudente. También señaló la falta de evidencia convincente de que la regla de viaje de criptomonedas haya frenado efectivamente el lavado de dinero.
ZachXBT es conocido en el sector de las criptomonedas por sus análisis en cadena, rastreando transacciones sospechosas y movimientos de fondos. Sus conocimientos se citan con frecuencia en investigaciones relacionadas con ataques, asociaciones de billeteras y grandes transferencias de activos, lo que le otorga una considerable credibilidad en el campo.
¿Por qué se está volviendo más difícil en Europa?
En el centro de estas medidas más estrictas está el Reglamento de Transferencia de Fondos de la Unión Europea. A partir de diciembre de 2024, la llamada Regla de Viaje de Cripto se aplicará completamente a los proveedores de servicios de criptomonedas, exigiendo a los intercambios recopilar y compartir datos específicos sobre los remitentes y destinatarios para cada transacción. Estas regulaciones tienen como objetivo combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el espacio de los activos digitales.
Glosario: La Regla de Viaje de Cripto es una medida de cumplimiento que requiere compartir la información del remitente y el destinatario con cada transacción de criptomonedas. Dentro de la UE, esto se enmarca en el Reglamento de Transferencia de Fondos y es aplicable a los proveedores de servicios de criptomonedas.
Como resultado, intercambios como Bybit han introducido pasos de verificación adicionales para depósitos y retiros en áreas afectadas. Ahora se puede requerir a los usuarios que demuestren la propiedad de sus billeteras de autocustodia, y algunas transacciones podrían quedar pendientes hasta que se completen las verificaciones de cumplimiento.
Los intercambios se adaptan al nuevo panorama
El procedimiento recomendado por ZachXBT se basa en el uso de una billetera de autocustodia basada en software o hardware como paso intermedio. Sin embargo, esto no elimina la posibilidad de un escrutinio adicional en cada caso. Para transferencias de alto valor o cuando los sistemas de monitoreo de riesgos identifican transacciones, las plataformas pueden seguir solicitando documentación adicional.
Bybit también está reestructurando sus operaciones en Europa para alinearse con el marco regulatorio de la región. Esto incluye migrar a usuarios elegibles a plataformas regionales licenciadas y lanzar nuevas iniciativas de stablecoin centradas en USDC y EURC para facilitar el uso conforme de activos digitales en todo el Área Económica Europea.
El debate regulatorio continúa
La Regla de Viaje de Cripto sigue siendo una de las regulaciones más debatidas en la industria de los activos digitales. Los defensores argumentan que compartir información transaccional mejora la transparencia y facilita el rastreo de flujos sospechosos.
Sin embargo, los críticos sostienen que tales reglas aumentan los costos de cumplimiento, ralentizan las transacciones y añaden fricción innecesaria para los usuarios cotidianos. A medida que Europa continúa aplicando las obligaciones de MiCA y la Regla de Viaje, se espera que tanto los intercambios como los clientes encuentren controles aún más estrictos en los próximos meses.
