La Agencia Federal de Investigación (FIA) de Pakistán ha lanzado una unidad dedicada a investigar delitos vinculados a criptomonedas, con el objetivo de fortalecer la capacidad del país para combatir la mala conducta financiera que involucra activos digitales.
Unidad Especializada en Cripto Crímenes Inaugurada
La nueva unidad de investigación de criptomonedas opera dentro del Centro Nacional de Comando y Control (NC3) de la FIA, según el Director de la División de Lucha contra el Terrorismo de la FIA, el Dr. Muhammad Athar Waheed. Su enfoque principal será rastrear y abordar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo llevados a cabo a través de monedas virtuales.
El Dr. Waheed declaró que, aunque la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Pakistán (PVARA) es responsable de supervisar la regulación de activos digitales, la unidad de la FIA se especializa en la aplicación de la ley y la investigación criminal. Además, instó a la Agencia Nacional de Investigación de Delitos Cibernéticos y a la Fuerza Antidrogas a establecer equipos similares enfocados en criptomonedas para frenar el uso de activos virtuales en el cibercrimen y el tráfico de drogas. También confirmó que se están redactando reglas para garantizar que las investigaciones relacionadas con criptomonedas se concluyan dentro de plazos establecidos.
El recién formado Centro Nacional de Comando y Control de Pakistán combina todas las herramientas contra delitos financieros bajo un mismo techo, incluyendo mesas de investigación de lavado de dinero, de monedas virtuales, colaboración con Interpol, inteligencia de código abierto, patrullaje cibernético y unidades de investigación de la web oscura.
La plataforma NC3 consolida los recursos de investigación de la FIA, permitiendo una mayor coordinación en diversos tipos de delitos financieros, desde el lavado de dinero convencional hasta delitos habilitados por cibertecnología.
Mini diccionario: Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Pakistán (PVARA) – PVARA es la entidad estatal encargada de desarrollar regulaciones y proporcionar supervisión para el sector de criptomonedas y activos virtuales del país.
Enfoque Regulatorio y Compromisos Internacionales
Pakistán ha tomado varias medidas rápidas para formalizar su sector de criptomonedas. El gobierno levantó una prohibición de ocho años sobre la banca de criptomonedas, estableció la PVARA, comenzó a emitir licencias a los intercambios de activos digitales e inició esfuerzos para tokenizar los activos respaldados por el estado.
| Desarrollo | Estado Anterior | Estado Actual |
|---|---|---|
| Prohibición de banca de criptomonedas | En vigor desde 2018 | > |
| Autoridad regulatoria | Sin regulador dedicado | PVARA creada |
| Licencias de intercambios | No permitido | Proceso de licencias iniciado |
La estrategia diplomática del país también ha integrado activos digitales. Islamabad ha entablado conversaciones con un afiliado de World Liberty Financial, una empresa de criptomonedas con sede en EE. UU. conectada con la familia Trump, para explorar el uso de su establecoin USD1 para phaces internacionales.
Pakistán actualmente ocupa el tercer lugar en el Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis 2025, reflejando el creciente compromiso del país con los activos digitales a escala global.
Debate Religioso e Incertidumbre del Mercado
A pesar del impulso regulador y de cumplimiento, los activos digitales enfrentan críticas de las autoridades religiosas. En junio, Jamia Darul Uloom Karachi, un influyente seminario islámico, emitió una fatwa que clasifica a las criptomonedas como “riqueza no válida” según la ley Sharia y no como un método de phace permitido. Esto ha arrojado incertidumbre sobre los planes más amplios de adopción de Pakistán.
Bilal bin Saqib, quien preside la PVARA, ha solicitado un diálogo para distinguir entre criptomonedas especulativas y productos regulados respaldados por activos. Argumentó que Pakistán podría convertirse en un centro líder de finanzas digitales conformes a la Sharia si las stablecoins respaldadas por activos y los sukuk basados en blockchain se adoptan junto con las salvaguardas regulatorias adecuadas.
La incertidumbre permanece en el sector mientras los eruditos religiosos y los reguladores continúan debatiendo la permisibilidad de las criptomonedas, dejando la postura oficial de Pakistán sobre los activos digitales bajo revisión continua.
Con el brazo de cumplimiento ahora establecido, el gobierno de Pakistán avanza en múltiples frentes. Sin embargo, la cuestión de si las criptomonedas se alinean con los principios religiosos sigue sin resolverse y continúa influyendo en el ritmo y la dirección de los desarrollos regulatorios y del mercado.
