BNY Mellon, el mayor banco custodio del mundo, ha anunciado un importante paso hacia la adopción de la tecnología blockchain en sus operaciones principales al trasladar los registros de propiedad de fondos a una plataforma en cadena.
Iniciativa blockchain para la gestión de fondos
El banco, con sede en la ciudad de Nueva York, planea introducir una versión alimentada por blockchain de su negocio de agencia de transferencias. Los agentes de transferencias son responsables de mantener los registros de propiedad de los fondos y gestionar las transacciones de los inversores en fondos mutuos y vehículos de inversión similares.
Carolyn Weinberg, directora de productos e innovación de BNY Mellon, enfatizó el enfoque de la institución en modernizar los procesos críticos detrás de la gestión de fondos. Ella explicó que mover los libros y registros a la cadena actualizará una función central que sustenta cada transacción de fondos.
La estrategia de BNY Mellon se centra en modernizar un proceso que respalda todas las transacciones de fondos mediante la adopción de registros en cadena para libros y registros.
Este cambio es parte de la estrategia más amplia de activos digitales de BNY Mellon, que incluye el cumplimiento del marco regulatorio de Mercados en Criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea. El banco apunta a prepararse para una adopción institucional más amplia de la tecnología blockchain.
Actualmente, los servicios de agencia de transferencias de BNY Mellon supervisan $8.6 billones en activos y atienden 7.6 millones de cuentas. La compañía, que supervisa más de $59 billones en activos totales bajo custodia y administración, confirmó que continuará ofreciendo sus servicios tradicionales de agencia de transferencias junto con la nueva oferta basada en blockchain.
Los agentes de transferencias tradicionalmente dependen de múltiples sistemas de mantenimiento de registros, lo que a menudo causa ineficiencias a medida que los gestores de fondos, custodios y otros participantes deben reconciliar frecuentemente los registros en diferentes plataformas.
Al pasar a un modelo en cadena, BNY Mellon busca simplificar este proceso estableciendo un libro de contabilidad único y compartido accesible para los stakeholders del mercado.
Mini diccionario: Agente de transferencias, un proveedor de servicios financieros responsable de mantener los registros oficiales de las participaciones de los inversores en un fondo, procesar suscripciones y redenciones, y facilitar la información y comunicación entre los fondos y sus inversores.
Primeros adoptantes y planes futuros
BNY Mellon confirmó que los primeros en adoptar la plataforma digital incluirán a Baillie Gifford, el gestor de activos con sede en Edimburgo, que gestiona aproximadamente $261 mil millones en activos. Baillie Gifford tiene la intención de probar lo que describe como el primer fondo “totalmente nativo” tokenizado regulado en el Reino Unido utilizando la nueva tecnología de BNY Mellon. Se espera que gigantes de la industria como BlackRock y BNY Dreyfus también utilicen el servicio para sus próximos fondos tokenizados.
El líder de activos digitales de Baillie Gifford, Theo Golden, describió el libro compartido de la plataforma como una fuente vital de verdad para todos los participantes. Señaló que confiar en un registro unificado de blockchain asegura que todas las partes acuerden los datos de activos subyacentes durante las transacciones.
Theo Golden señaló que blockchain proporciona un libro compartido confiable, permitiendo un monitoreo de activos transparente y acordado entre todos los participantes del mercado.
No se han divulgado aún detalles sobre cuál red blockchain albergará los registros por parte de BNY Mellon. El banco no proporcionó más comentarios sobre sus elecciones técnicas en la última actualización.
Estos desarrollos ocurren mientras que otras instituciones financieras globales exploran soluciones blockchain para el mantenimiento de registros, con un interés acelerado tanto entre empresas privadas como reguladores.
| Institución | Rol | Activos bajo Gestión / Custodia | Involucramiento en la plataforma |
|---|---|---|---|
| BNY Mellon | Banco custodio, agente de transferencias | $59 billones bajo custodia, $8.6 billones agente de transferencias | Lanzando mantenimiento de registros de fondos en blockchain |
| Baillie Gifford | Gestor de activos | $261 mil millones AUM | Usuario piloto para fondo tokenizado |
| BlackRock / BNY Dreyfus | Gestor de activos / fondo | No especificado | Fondos tokenizados planeados |
