El Banco Central de Nigeria (CBN) tomó una postura firme contra el principal intercambio de criptomonedas Binance. El intercambio fue acusado de realizar operaciones bancarias sin la debida autorización. Esta disputa surgió el viernes 5 de julio, cuando un funcionario del CBN declaró en un tribunal nigeriano que Binance carecía de las licencias y aprobaciones regulatorias necesarias para sus actividades financieras. La sesión del tribunal, presidida por el juez Emeka Nwite del Tribunal Federal Superior en Abuja, destacó la magnitud de las supuestas transacciones no autorizadas de Binance en Nigeria.
Declaraciones de la Dra. Olubukola Akinwunmi sobre el Asunto
La Dra. Olubukola Akinwunmi, Jefa de Política y Regulación de Phaces en el CBN, dio una declaración detallada enfatizando que los servicios de depósito y retiro solo deben ser realizados por bancos e instituciones financieras con licencia.
El gobierno nigeriano acusó a Binance y a sus ejecutivos Tigran Gambaryan y Nadeem Anjarwalla de ocultar el origen de $35,400,000 obtenidos de actividades ilegales en Nigeria. Las acusaciones incluían afirmaciones de que Binance engañó a los usuarios nigerianos para que participaran en transacciones en naira a través de promociones engañosas relacionadas con depósitos gratuitos y retiros con tarifa fija regulados por el CBN.
Conversión de Naira a Dólar
La Dra. Akinwunmi enfatizó que Binance facilitó la conversión no autorizada de naira a dólares, un servicio que requiere una autorización especial del CBN. Señaló que los inversores en la plataforma a menudo usaban seudónimos, violando las regulaciones que exigen la divulgación de identidades reales en las transacciones financieras. Esta falta de transparencia y supervisión regulatoria generó preocupaciones significativas entre las autoridades nigerianas sobre la integridad de las operaciones de Binance.
Un aspecto crítico del caso involucraba el proceso de transacción entre pares (P2P) de Binance. La Dra. Akinwunmi explicó cómo el servicio P2P permitía a los compradores transferir naira directamente a las cuentas bancarias de los vendedores, seguido de la confirmación de la transacción por parte de Binance en su plataforma. Posteriormente, Binance liberaba la criptomoneda o moneda fiduciaria correspondiente. La Dra. Akinwunmi declaró que este servicio constituía una actividad regulada para la cual Binance carecía de la autorización necesaria, lo que llevó a los cargos del CBN de operaciones financieras no autorizadas.
Audiencia Postergada al 16 de Julio
La audiencia fue postergada al 16 de julio para el contrainterrogatorio de la defensa. El juez Nwite instruyó a los Servicios Correccionales de Nigeria a preparar informes médicos para Tigran Gambaryan, advirtiendo de posibles consecuencias por el incumplimiento de estos informes.
Las acciones del gobierno nigeriano no son incidentes aislados. En febrero, Binance deshabilitó su función de pares para usuarios nigerianos debido a la creciente presión del gobierno. Además, durante una reunión virtual con el Comité de Coordinación de la Industria Blockchain de Nigeria (BICCoN), la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) solicitó medidas para eliminar el naira de las plataformas P2P.
