La filial de Coinbase en el Reino Unido fue multada con 4,5 millones de dólares por el regulador del Reino Unido por violar un acuerdo voluntario relacionado con la participación de los usuarios. CB Payments Limited (CBPL), parte del Grupo Coinbase, firmó un acuerdo voluntario en 2020 con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido para evitar la incorporación de clientes considerados de alto riesgo por el regulador.
Coinbase Enfrenta Sorpresa de Penalización
CBPL supuestamente incorporó a 13,416 clientes considerados de alto riesgo por la FCA y les proporcionó servicios de criptomonedas, lo cual estaba prohibido por el acuerdo. El regulador del Reino Unido multó a la empresa CBPL del Grupo Coinbase con £3,503,546 por violar repetidamente el acuerdo.
Según Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de cumplimiento y supervisión del mercado en la FCA, la falta de control aumenta los riesgos potenciales de lavado de dinero, y declaró el 25 de julio:
“CBPL tenía debilidades significativas en sus controles, y la FCA lo dijo, por lo que se necesitaban los requisitos. Sin embargo, CPBL violó repetidamente estos requisitos. Esto aumentó el riesgo de que los criminales usaran CBPL para lavar ganancias criminales. No toleraremos tal laxitud que ponga en peligro la integridad de nuestros mercados.”
La decisión del regulador del Reino Unido podría significar un mayor escrutinio para otros intercambios de criptomonedas en la región y llevar a las plataformas a buscar jurisdicciones regulatorias más amigables con las criptomonedas.
La FCA penalizó a la filial del Reino Unido de Coinbase bajo las Regulaciones de Dinero Electrónico de 2011. Esta penalización, particularmente preocupante para la industria de las criptomonedas, marca la primera instancia en que la FCA toma medidas de cumplimiento basadas en esta ley. El regulador también señaló que las violaciones pasaron desapercibidas durante los últimos dos años debido a la falta de prácticas de monitoreo inicial relacionadas con el acuerdo voluntario (VREQ).
Detalles sobre el Asunto
Según una declaración compartida por Coinbase, solo el 0,34% de los clientes involucrados con CBPL fueron considerados de alto riesgo por el regulador del Reino Unido y fueron incluidos sin intención:
“CBPL incorporó sin intención a algunos clientes clasificados como de alto riesgo bajo las condiciones de VREQ entre el 30 de octubre de 2020 y el 1 de octubre de 2023. Esto llevó a la investigación de la FCA y a la acción subsiguiente.”
La declaración también señaló que la investigación se centró en los servicios de emisión de dinero electrónico de la empresa, no en las transacciones de criptoactivos:
“CBPL ha sido autorizada por la FCA como una institución de dinero electrónico desde 2017 y proporciona servicios de dinero electrónico y phaces a clientes en ciertas jurisdicciones. Como resultado, CBPL no está autorizada por la FCA para realizar transacciones de criptoactivos para clientes, y la investigación de la FCA no examinó ninguna transacción de criptoactivos.”
