La principal autoridad reguladora de Canadá que supervisa el sector de inversiones ha introducido nuevas reglas de custodia para mejorar la seguridad de las criptomonedas. Anunciada el martes, la regulación tiene como objetivo prevenir la repetición de pérdidas derivadas de incidentes pasados de piratería, fraude y fallos en la gestión. El marco, preparado por la Organización Canadiense de Regulación de Inversiones (CIRO), impone obligaciones claras a las plataformas de negociación de criptomonedas que operan dentro del país. Esta regulación se aplicará a través de condiciones de membresía provisional hasta que se establezca una legislación permanente.
Los Elementos Clave del Nuevo Marco de Custodia
El Marco de Custodia de Activos Digitales publicado por CIRO ofrece un modelo regulador integral para proteger las criptomonedas. La regulación establece estándares detallados para las instituciones miembros que operan en plataformas de negociación de criptomonedas sobre cómo deben gestionar los activos de los clientes. Estos estándares abarcan una amplia gama de áreas, desde la infraestructura tecnológica hasta las responsabilidades legales.
En el corazón del marco hay una estructura de cuatro niveles basada en el riesgo. Los proveedores de servicios de custodia se clasifican según criterios como la suficiencia de capital, cobertura de seguro, nivel de supervisión regulatoria y resiliencia operativa. Los custodios de más alto nivel pueden salvaguardar hasta el 100% de los activos de los clientes, mientras que el límite se establece en un 40% para las instituciones de la categoría más baja.
Las criptomonedas mantenidas directamente por las plataformas están limitadas a un máximo del 20% del total de los activos de los clientes. Además, se hacen obligatorias políticas de gestión exhaustivas para la gestión de claves, ciberseguridad, planes de respuesta a incidentes y riesgos de terceros. Los elementos centrales del marco también incluyen la aplicación de seguros, informes de auditoría independientes, documentación de cumplimiento de seguridad y pruebas regulares de penetración.
Crisis Pasadas y Presión Regulatoria
La preparación de nuevas reglas parece estar significativamente influenciada por las pérdidas severas de Canadá en el pasado. Notablemente, el colapso del intercambio de criptomonedas QuadrigaCX en 2019 resultó en que miles de inversores perdieran sus ahorros. CIRO enfatiza que las lecciones aprendidas de este incidente forman la base de la regulación.
La organización también exige la definición clara de responsabilidades por daños derivados de negligencias o errores evitables en los acuerdos de custodia. Esto está destinado a fortalecer los derechos legales de los inversores. Las autoridades afirman que el sistema desarrollado proporciona una estructura equilibrada entre la seguridad del inversor y la competencia del mercado.
Ha habido un aumento notable en la presión regulatoria sobre el sector de criptomonedas canadiense recientemente. En octubre del año pasado, FINTRAC multó a Cryptomus con aproximadamente $126 millones por deficiencias de informes relacionadas con lavado de dinero y transacciones ilegales. Dentro del mismo año, plataformas internacionales como KuCoin y Binance enfrentaron sanciones similares. CIRO tiene la autoridad para realizar investigaciones sobre las empresas miembro, imponer multas y suspender actividades.
