La Autoridad Bancaria Europea (EBA) anunció un movimiento significativo para apoyar las medidas contra el lavado de dinero (AML) al expandir las directrices de la Regla de Viaje para incluir a los proveedores de servicios de criptomonedas e intermediarios. Los intercambios de criptomonedas que operan en la Unión Europea estarán sujetos al Reglamento (UE) 2023/1113 (Directrices de la Regla de Viaje) que requiere la información sobre las transferencias de fondos y criptoactivos a partir del 30 de diciembre.
Legislación en la Unión Europea
Según lo definido en MiCAR, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASPs) estarán sujetos al régimen de Anti-Lavado de Dinero/Contra la Financiación del Terrorismo (AML/CFT) de la UE. Cuando la regulación entre en vigor, los proveedores de servicios de phace (PSPs), PSPs intermediarios, CASPs y CASPs intermediarios tendrán un período de gracia de dos meses para declarar su cumplimiento con los nuevos requisitos:
“El plazo para que las autoridades competentes informen su cumplimiento con las directrices será de dos meses después de que se publiquen las traducciones.”
Las disposiciones generales incluyen la recopilación de información del usuario para las transferencias de fondos o criptoactivos, determinar si la transacción está relacionada con una compra de servicio e identificar transferencias vinculadas. Además, los proveedores de servicios de criptomonedas e intermediarios deberán declarar sus políticas sobre múltiples intermediaciones y transferencias transfronterizas.
¿Cuáles Son los Detalles?
La EBA reconoció que cumplir con las Directrices de la Regla de Viaje de la UE supondría una presión financiera para los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios. Sin embargo, el organismo regulador prevé beneficios generales a largo plazo:
“En general, se espera que los beneficios derivados de esta directriz superen los costos potenciales y se espera que contribuya a hacer más efectivos los esfuerzos de AML/CFT.”
Actualmente, los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios bajo la Directiva de Anti-Lavado de Dinero de la UE (AMLD) o los regímenes locales de AML/CFT seguirán estando sujetos a los requisitos existentes de AML/CFT. A medida que los gobiernos europeos fortalecen los controles sobre las actividades de intercambio de criptomonedas, los protocolos de criptomonedas están adoptando un enfoque proactivo para el cumplimiento.
La Fundación Cardano, en asociación con el Instituto de Calificaciones de Carbono Cripto (CCRI), ha publicado indicadores de sostenibilidad para la red Cardano para cumplir con la próxima regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA) en la Unión Europea. El informe destaca que Cardano está trabajando en un protocolo de consenso más eficiente en términos de energía y consume significativamente menos electricidad en comparación con los protocolos de prueba de trabajo. También proporciona métricas clave, incluyendo el consumo total anual de electricidad y la huella de carbono de la red Cardano, así como la demanda de energía marginal por transacción por segundo.
