La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) ha anunciado el cese de las auditorías bancarias basadas en la justificación de “riesgo reputacional”, una medida que ha generado un considerable debate. Esta decisión sigue a críticas crecientes sobre la exclusión del sector de las criptomonedas del sistema financiero. La OCC declaró que las futuras auditorías se centrarán en áreas de riesgo más transparentes y actualizará toda la orientación y manuales relacionados con el riesgo reputacional.
La OCC Señala Aprobación para el Sector Criptográfico
Esta reciente decisión marca un cambio significativo en el enfoque de la OCC hacia el sector de las criptomonedas. Rodney E. Hood, el jefe interino de auditoría, enfatizó que la institución nunca había utilizado el riesgo reputacional como una “justificación de auditoría de talla única”. Hood reiteró que las auditorías se centraban únicamente en los procesos de gestión de riesgos de los bancos.
La OCC ha anunciado que eliminará las referencias al “riesgo reputacional” de sus manuales y guías. Sin embargo, no habrá cambios en las obligaciones de los bancos para gestionar riesgos. La OCC declaró que estos cambios mejorarían la confianza pública en el proceso de auditoría, una decisión acogida positivamente por los representantes de la industria tras críticas prolongadas de exclusión del sistema bancario.
Se Abre el Camino Bancario para Empresas de Criptomonedas
En los últimos años, muchas empresas de criptomonedas en los EE.UU. han enfrentado desafíos significativos para abrir y mantener cuentas bancarias. Los representantes de la industria argumentan que los organismos reguladores han utilizado prácticas arbitrarias para mantener a las empresas de criptomonedas fuera del sistema financiero. En este contexto, la justificación de “riesgo reputacional” ha surgido con frecuencia.
La semana pasada, se votó un proyecto de ley en el Comité Bancario del Senado de EE.UU. que prohibiría a los reguladores federales auditar bancos bajo justificaciones de “riesgo reputacional”. El proyecto de ley pasó el comité con apoyo únicamente de los republicanos. El senador Tim Scott, arquitecto del proyecto de ley, señaló que la legislación apunta no solo a las criptomonedas sino también a grupos considerados “políticamente indeseables”.
El sector de las criptomonedas se refiere a tales prácticas como “Operación Punto de Estrangulamiento 2.0”, invocando una iniciativa de 2013 del Departamento de Justicia de EE.UU. que restringió el acceso a servicios bancarios para ciertos sectores. El recientemente reelegido presidente Donald Trump había prometido poner fin a tales prácticas durante su campaña, y los rumores sugieren que pronto podría emitir un decreto presidencial sobre criptomonedas.
Caitlin Long, CEO de Custodia Bank, expresó su apoyo a la medida de la OCC para eliminar el riesgo reputacional de la justificación de auditoría. Señaló que este concepto había sido políticamente utilizado como arma para atacar a ciertos sectores.
¿Qué es la OCC?
La OCC es el organismo regulador oficial que supervisa las operaciones de los bancos nacionales y asociaciones de ahorro federales en los EE.UU. Operando bajo el Departamento del Tesoro, la OCC tiene como objetivo garantizar la seguridad y estabilidad del sector bancario.
