La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) obtuvo acceso a una vasta base de datos internacional de boletos aéreos gestionada por la Corporación de Reportes de Aerolíneas (ARC), según documentos divulgados bajo una solicitud de la Ley de Libertad de Información.
Base de datos de viajes extensa
ARC, un centro de compensación parcialmente propiedad de grandes aerolíneas, incluidas Delta, United y American, mantenía un repositorio de más de mil millones de registros de boletos. Los datos cubrían reservas realizadas a través de populares agencias de viajes y sitios web como Expedia y Kayak. Estos registros incluían los nombres completos de los pasajeros, números de tarjetas de crédito asociadas, ciudades de salida y llegada, y números de vuelo.
La SEC se suscribió al Programa de Inteligencia de Viajes (TIP) de ARC, un servicio que proporciona a las agencias un sistema de alertas. Esta herramienta marcaba cualquier nueva reserva ligada a individuos específicos en la lista de monitoreo de la SEC, destacando típicamente la actividad de viaje de las últimas veinticuatro horas. La agencia solicitó entre una y veinticinco alertas cada día sin requerir una orden judicial o mandato.
Con acceso a detalles tan precisos de viajes y phaces, los reguladores financieros podían monitorear los movimientos y compras asociadas de aquellos sospechosos de infracciones en los mercados. Para los poseedores de criptomonedas, esto significa que cualquier viaje a conferencias, reuniones transfronterizas o centros financieros también podría ser rastreado en relación con los métodos de phace utilizados para la compra de boletos.
No se necesita orden judicial
Los reguladores adquirieron datos de pasajeros de ARC simplemente comprando el acceso, eludiendo el proceso legal que normalmente requeriría una citación u orden judicial para registros similares. La práctica ha generado preocupaciones entre defensores de la privacidad y legisladores, quienes destacaron el creciente problema conocido como el “vacío legal de los corredores de datos”. En este enfoque, las agencias compran información personal que no podrían obtener directamente de las empresas, evitando la aprobación judicial.
Una estrategia similar ha sido empleada por el IRS, que también expandió su vigilancia de inversores en criptomonedas y otras actividades financieras a través de corredores de datos de terceros como ARC. La investigación anterior de la SEC sobre Coinbase reflejó el interés continuo de la agencia en recoger y analizar datos de usuarios.
En medio de un cambio lejos de la aplicación agresiva de criptomonedas bajo el segundo mandato del presidente Donald Trump, los reguladores continúan utilizando atajos de corredores de datos para vigilar a los participantes del mercado, incluso cuando las acciones legales directas disminuyen en frecuencia.
Los documentos indican que la base de datos de ARC abarcaba no sólo viajes nacionales sino también vuelos de extranjero a extranjero, sugiriendo un alcance mucho más amplio de lo previamente entendido.
El programa se cierra tras escrutinio
El TIP de ARC se introdujo inicialmente después de los ataques del 11 de septiembre de 2001 y, según ARC, tenía como objetivo ayudar a rastrear y prevenir actividades relacionadas con el lavado de dinero y el terrorismo. Además de la SEC, el FBI, IRS y Seguridad Nacional también hicieron uso del sistema. Sin embargo, la creciente presión política llevó a la discontinuación del TIP en 2025.
ARC afirmó que el TIP “se estableció después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001” y “probablemente ha contribuido a la prevención y aprehensión de criminales involucrados en… lavado de dinero” y terrorismo. El lavado de dinero ha sido uno de los principales cargos presentados contra participantes en los mercados de criptomonedas.
A medida que las agencias gubernamentales afinan su monitoreo de transacciones de criptomonedas, los observadores del mercado destacan la importancia de estar informados y ágiles. Combinar monitoreo en tiempo real y datos completos es ahora crítico para los inversores que navegan por regulaciones y vigilancia. Herramientas como CryptoAppsy, que no requieren la creación de una cuenta, permiten a los usuarios fusionar precios de criptomonedas en tiempo real, gráficos detallados y carteras multicurrency en una sola pantalla. Con características como alertas de precios instantáneas, filtros de noticias específicos de monedas, descubrimiento temprano de nuevas altcoins e integración de indicadores macroeconómicos esenciales —como cambios en las tasas de interés de la Reserva Federal— los usuarios pueden responder rápidamente y mantenerse a la delantera a medida que el escrutinio del mercado se intensifica.
