La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, ha instado al Congreso a mejorar la supervisión de las empresas de criptomonedas, advirtiendo que las propuestas legislativas actuales podrían socavar la capacidad de los estados para monitorear el sector y responsabilizar a las empresas por mala conducta.
Preocupaciones sobre la legislación federal
En un testimonio escrito presentado el lunes al Subcomité Permanente del Senado sobre Investigaciones, James expresó sus preocupaciones sobre la Ley de Claridad en el Mercado de Activos Digitales, una propuesta legislativa federal que transferiría poderes regulatorios clave a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC). James argumentó que este cambio podría disminuir la efectividad de los esfuerzos estatales y locales de aplicación.
La Ley de Claridad en el Mercado de Activos Digitales está diseñada para crear un marco nacional unificado para regular los mercados de activos digitales. Sin embargo, James advirtió que anular la supervisión estatal podría llevar a brechas en la protección del consumidor y a una responsabilidad debilitada para las plataformas criptográficas que operan en los Estados Unidos.
Letitia James es la principal funcionaria legal de Nueva York, encabezando los esfuerzos de su oficina para hacer cumplir las leyes financieras y combatir el fraude en sectores emergentes, incluidas las criptomonedas.
Mini diccionario: Commodity Futures Trading Commission (CFTC), una agencia independiente del gobierno de EE.UU. responsable de regular los mercados de derivados, incluidos futuros y ciertos tipos de opciones y swaps.
Aumento de quejas de consumidores y medidas propuestas de seguridad
James informó que en los últimos tres años, su oficina ha visto un aumento triple en el número de quejas relacionadas con estafas de criptomonedas. En los últimos cinco años, las pérdidas totales reportadas por los consumidores han alcanzado casi $500 millones.
| Métrica | Últimos 3 años | Últimos 5 años |
|---|---|---|
| Quejas relacionadas con cripto | Triplicadas | N/A |
| Pérdidas reportadas | N/A | ~$500 millones |
Ella enfatizó la necesidad de requisitos rigurosos en las plataformas de activos digitales, incluyendo medidas estrictas contra el lavado de dinero (AML), adhesión a protocolos de conocimiento del cliente (KYC) y obligaciones mejoradas de ciberseguridad. James también destacó la importancia de realizar una vigilancia regular para detectar transacciones sospechosas y posible manipulación del mercado.
James declaró que las plataformas e intermediarios deberían ser responsables financieramente cuando no protejan a los clientes de fraudes o abusos, especialmente ante el fuerte aumento de estafas y pérdidas de consumidores.
Medidas de responsabilidad y transparencia
James abogó por una acción del Congreso para prohibir a las plataformas convertir cripto vinculado a mezcladores o de fuentes no rastreables en dólares estadounidenses. También pidió la preservación de las leyes estatales actuales que rigen la transmisión de dinero, productos básicos y valores, argumentando que estos marcos son esenciales para una efectiva protección del consumidor.
La fiscal general también instó al Congreso a imponer restricciones a los funcionarios electos y funcionarios gubernamentales recientes, proponiendo una prohibición sobre su participación en la regulación de criptomonedas si tienen intereses financieros en la industria. Esta medida, dijo, ayudaría a abordar posibles conflictos de interés y garantizar una mayor transparencia en el proceso regulatorio.
Pidió a los legisladores que priorizaran la colaboración sólida entre los estados y el gobierno federal, advirtiendo que debilitar los poderes estatales podría beneficiar a los actores malintencionados mientras dejan a los consumidores cotidianos en mayor riesgo.
