El senador estadounidense Richard Blumenthal ha solicitado actualizaciones al Departamento de Justicia y a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) sobre el estado actual de los monitores de cumplimiento en Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo por volumen de operaciones. Su consulta cita preocupaciones persistentes sobre la efectividad de los controles de sanciones y contra el lavado de dinero de Binance, particularmente tras nuevos informes que involucran transacciones criptográficas vinculadas a Irán.
Examen sobre los Flujos de Transacciones Iraníes
Informes recientes alegan que Binance procesó más de $1,000 millones en activos digitales vinculados a billeteras iraníes, a pesar de las sanciones estadounidenses contra Irán. El problema salió a la luz tras el supuesto despido de investigadores internos en Binance que señalaron estas transacciones como posibles violaciones.
El senador Blumenthal hizo referencia a estas cuentas mediáticas en su solicitud formal, planteando interrogantes sobre si la estructura de supervisión introducida como parte del acuerdo de Binance en 2023 está funcionando como se pretendía. Ese acuerdo requería que Binance pagara $4.3 mil millones en multas y aceptara dos monitores independientes – uno reportando al Departamento de Justicia y otro a FinCEN – para supervisar la implementación de medidas de cumplimiento mejoradas a partir de 2024.
Binance ha refutado algunas de las afirmaciones de los medios, afirmando que continúa cooperando con las autoridades estadounidenses y ha implementado mejoras significativas en su infraestructura de cumplimiento.
La consulta del senador Blumenthal coincide con un debate en curso en Washington sobre la efectividad y el costo de las monitorías federales y los informes de que algunos programas de supervisión del gobierno están siendo revisados o enfrentando recortes.
El Senado Exige una Investigación Más Amplia
A principios de año, un grupo de senadores demócratas liderados por Mark Warner, con el apoyo de Elizabeth Warren, Chris Van Hollen, Jack Reed y varios otros senadores, instaron a la Fiscal General Pam Bondi y al Secretario del Tesoro Scott Bessent a realizar una revisión exhaustiva del cumplimiento por parte de Binance de las sanciones estadounidenses y las reglas contra el lavado de dinero.
Su carta destacó hallazgos internos de Binance que supuestamente descubrieron aproximadamente $1.7 mil millones en transacciones de criptomonedas conectadas a actores iraníes. Un caso específico descrito en su correspondencia detalló a un proveedor que facilitó transferencias por $1.2 mil millones para entidades vinculadas a Irán.
Las preocupaciones de los senadores se extienden a las acusaciones de que más de 1,500 cuentas de Binance fueron accedidas por usuarios iraníes y que Binance podría haber sido explotado por actores rusos para evadir sanciones internacionales, un riesgo que desafiaría directamente los compromisos de cumplimiento del intercambio.
Los senadores también criticaron lo que describieron como una disminución en la capacidad de respuesta de Binance a las solicitudes de las fuerzas del orden y señalaron casos donde empleados que identificaron transacciones sospechosas fueron supuestamente despedidos.
Reformas Continuas de Cumplimiento y Estado de la Industria
Binance se erige como un importante actor global en criptomonedas, ofreciendo un conjunto completo de servicios de comercio de activos digitales y blockchain a usuarios en todo el mundo. En los últimos años, el intercambio ha estado bajo escrutinio repetido de los reguladores y ha enfrentado investigaciones de amplio alcance sobre sus prácticas en múltiples jurisdicciones.
En 2023, Binance se declaró culpable de cargos federales estadounidenses relacionados con violaciones de sanciones y fallas en el combate al lavado de dinero. La empresa acordó pagar más de $4 mil millones en multas y se comprometió a reformas integrales de cumplimiento, incluyendo el fortalecimiento de los requisitos de conocimiento de tu cliente (KYC) y el despliegue de herramientas de detección de sanciones más estrictas.
A pesar de estos compromisos, las recientes acusaciones sobre flujos cripto vinculados a Irán han llevado a los senadores a cuestionar si Binance está cumpliendo con sus obligaciones bajo el acuerdo de culpabilidad de 2023, particularmente con respecto a la supervisión por parte de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro.
Una de las cartas del Senado advierte que las deficiencias continuas podrían socavar la confianza puesta en los controles internos de Binance y su realineación con las expectativas regulatorias de EE.UU.
