TRM Labs, reconocida por sus avanzadas soluciones de análisis y monitoreo de criptomonedas, ha formado una asociación estratégica con la firma de infraestructura fintech Finray Technologies. Juntas, las dos compañías han lanzado una plataforma innovadora que permite la supervisión y el monitoreo de cumplimiento simultáneo tanto para activos criptográficos como para transferencias de dinero tradicionales, abordando una necesidad clave a medida que las instituciones financieras se involucran cada vez más con los activos digitales.
Características Clave de la Nueva Plataforma de Cumplimiento
En el corazón de esta colaboración se encuentra la integración del potente análisis de blockchain de TRM Labs directamente en la plataforma insignia de toma de decisiones XZiel de Finray. Esta fusión optimiza la identificación de actividades sospechosas, los procesos de reporte y documentación para transacciones financieras digitales y convencionales, todo dentro de un solo flujo de trabajo coherente.
La plataforma inicia su proceso con una característica robusta de evaluación de carteras durante la incorporación de clientes, asegurando que los perfiles de riesgo para las direcciones de carteras se mantengan actualizados a lo largo del ciclo de vida de la transacción. Las transferencias realizadas tanto en redes blockchain como en canales de phace tradicionales, que abarcan los protocolos de Bitcoin, Ethereum y Tron, se monitorean en tiempo real, proporcionando una cobertura integral en las clases de activos predominantes .
Cualquier actividad marcada como de alto riesgo es automáticamente señalada y reportada por el sistema. Registra meticulosamente la justificación detrás de las revisiones, las personas que realizan las investigaciones y las decisiones de cumplimiento correspondientes, todo con marcas de tiempo precisas. Esta capacidad no solo simplifica las auditorías reguladoras, sino que también mejora la supervisión interna dentro de las instituciones financieras.
Diseñada para el Cumplimiento de MiCA y Medidas de Lavado de Dinero
La plataforma se desarrolló con un fuerte énfasis en el cumplimiento de los estándares regulatorios de MiCA y las mejores prácticas contra el lavado de dinero (AML). Ambas empresas destacan que la nueva solución permite a las organizaciones financieras establecer programas de monitoreo de riesgos auditables con facilidad, abordando una demanda reguladora crítica a medida que la integración de criptomonedas se acelera a nivel global.
El CEO de Finray Technologies, Oleksandr Potapenko, subrayó que gestionar el cumplimiento para activos criptográficos y tradicionales en aislamiento ya no es viable para las modernas instituciones financieras. Explicó además:
Los equipos de cumplimiento necesitan la capacidad de rastrear riesgos tanto en activos criptográficos como tradicionales desde una plataforma unificada. Al combinar XZiel con la tecnología de análisis de blockchain de TRM, las instituciones obtienen una visión holística de riesgos que está adaptada a sus necesidades y es completamente auditable.
Principales Bancos y Corporaciones Aceleran Su Entrada en el Espacio Cripto
Los bancos tradicionales y las grandes empresas están incrementando rápidamente su participación en el campo de los activos digitales. Datos recientes muestran que más de la mitad de los mayores bancos de Estados Unidos están en proceso de lanzar servicios internos para transacciones o custodia de Bitcoin, marcando un cambio institucional significativo hacia los mercados cripto.
Mientras tanto, la firma fintech River informó que sus clientes corporativos están destinando, en promedio, el 22% de sus beneficios a inversiones en Bitcoin, una estadística que subraya un impulso de adopción de criptomonedas a nivel institucional.
