El panorama global para las regulaciones de criptomonedas está en medio de una rápida evolución, con roles significativos desempeñados por organizaciones como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). En este contexto, Estados Unidos ha dado pasos importantes hacia la adopción de enfoques más indulgentes para las regulaciones de criptomonedas. Sin embargo, en un mundo donde los estándares contra el lavado de dinero se establecieron hace algún tiempo, países como Turquía ahora están comenzando a promulgar estas regulaciones.
Legislación sobre Criptomonedas en Turquía
Las criptomonedas han existido durante mucho tiempo en una zona gris regulatoria a nivel mundial, lo que les ofrece la flexibilidad de operar con relativa libertad. Sin embargo, a medida que el sector de criptomonedas asciende a un estatus de clase de activos global, la necesidad de algunos marcos regulatorios se vuelve inevitable. Cada país está esforzándose por alinearse con los estándares globales establecidos por el GAFI como parte de esta transición.
Para cumplir con los estándares del GAFI y prevenir el uso indebido de criptomonedas para el lavado de dinero, Turquía está preparando un proyecto de ley. El Grupo de Acción Financiera Internacional establece y monitorea estándares globales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Los países que no cumplan con estos estándares corren el riesgo de ser colocados en una lista de sanciones.
En Turquía, la institución que opera bajo la Ley No. 5549 sobre la Prevención del Blanqueo de Procedes del Delito es MASAK. Con la legislación propuesta, Turquía apunta a otorgar a MASAK la autoridad para congelar cuentas de criptomonedas bajo las regulaciones del GAFI.
Según fuentes de Bloomberg, los cambios propuestos ampliarán la autoridad de Anti-Lavado de Dinero (AML) de MASAK para incluir la capacidad de congelar tanto cuentas de criptomonedas como bancarias. Turquía ya estaba preparando introducir explicaciones obligatorias para las transferencias bancarias que superen las 200,000 Liras Turcas, con requisitos similares anticipados para abarcar las transacciones de criptomonedas el próximo año.
¿Cuándo Se Promulgará la Legislación?
La Gran Asamblea Nacional de Turquía (TBMM) ha estado en receso durante los últimos 2.5 meses y reanudará sus actividades el 1 de octubre a las 3:00 PM hora local. Con numerosas legislaciones pendientes, incluidas aquellas relacionadas con la economía, regulaciones fiscales, reforma educativa y política exterior, se espera que el empoderamiento de MASAK a través de la TBMM ocurra pronto.
¿Qué pasa con la tributación de las criptomonedas? Actualmente, no hay una iniciativa fiscal en curso para las criptomonedas. A finales de 2021, cuando las criptomonedas vieron un aumento, se hicieron algunas declaraciones por la Administración de Ingresos (GIB), pero el enfoque estaba en regular los intercambios. Los intercambios ya están pagando impuestos sobre sus ganancias, y no hay planes inmediatos de imponer impuestos sobre las ganancias individuales de criptomonedas.
La complejidad de los cálculos fiscales, junto con la volatilidad en las ganancias y pérdidas, hace que la tributación global de criptomonedas sea un desafío. Dado que las bolsas de valores tradicionales en Turquía no están gravadas, ver las criptomonedas en la misma categoría parece razonable.
El GIB dejó claro en sus declaraciones de 2021 que no se impondrán impuestos antes de establecer una legislación fiscal, y tales legislaciones no pueden aplicarse de forma retroactiva.
- Turquía prepara una ley para regular y congelar cuentas de criptomonedas.
- La ley busca alinearse con los estándares del GAFI contra el lavado de dinero.
- La implementación de impuestos en criptomonedas no está prevista actualmente en Turquía.
