La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha llevado a cabo redadas simultáneas en ocho ubicaciones de Londres dirigidas a centros de comercio de criptomonedas de igual a igual ilegales. La operación, coordinada con la Oficina de Ingresos y Aduanas de Su Majestad, así como con la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroeste, tenía como objetivo combatir el crimen financiero organizado. Los equipos de la FCA emitieron advertencias formales para detener todas las operaciones en los sitios objetivo y reunieron pruebas sustanciales para apoyar las investigaciones criminales en curso.
Obligaciones legales y estado de registro
Según la ley del Reino Unido, cada plataforma que ofrezca servicios de comercio de criptomonedas debe registrarse con la FCA. Sin embargo, las autoridades señalan que actualmente no hay una sola entidad de comercio de criptomonedas de igual a igual o individuo registrado en el país. Las plataformas bajo escrutinio se encontraron conectando regularmente a usuarios sin el registro requerido o las salvaguardas contra el lavado de dinero.
Steve Smart, Director Ejecutivo de Cumplimiento y Supervisión de Mercado de la FCA, enfatizó los riesgos significativos que representan las plataformas no registradas. Explicó que tales actividades son ilegales y socavan los esfuerzos para combatir el abuso financiero y el crimen.
“Las plataformas de comercio de criptomonedas de igual a igual que operan sin registro en el Reino Unido se consideran ilegales y presentan un grave riesgo de crimen financiero,” afirmó Smart.
De igual manera, el Inspector Detective Ross Flay de la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroeste destacó la importancia del tema, señalando que estas plataformas facilitan el ingreso de productos delictivos en el sistema financiero.
Acciones previas y nuevas regulaciones
En los últimos años, la FCA también ha actuado contra cajeros automáticos de cripto ilegales e investigado a individuos y compañías con vínculos a intercambios de criptomonedas no registrados. En 2024, se informó que varias personas vinculadas a una plataforma de criptomonedas no registrada fueron detenidas.
El año pasado, el regulador también tomó medidas contra promociones financieras no autorizadas por la plataforma HTX con sede en el extranjero y aumentó el escrutinio de individuos que promueven productos de criptomonedas de alto riesgo en las redes sociales.
Advertencias importantes para los consumidores
La FCA ha instado a los consumidores a verificar su registro público de firmas autorizadas. La autoridad advirtió que aquellos que utilicen plataformas de igual a igual que carecen de la aprobación de la FCA no pueden recurrir al Servicio del Defensor Financiero ni a ningún esquema de compensación. El aviso resaltó que los fondos robados pueden circular en dichas plataformas, exponiendo a los usuarios a grandes riesgos.
Un marco regulatorio integral para los criptoactivos en el Reino Unido está programado para entrar en vigor en octubre de 2027. Las autoridades planean aceptar las primeras solicitudes de licencia en septiembre de 2026. Hasta entonces, las reglas existentes se centran principalmente en actividades de promoción financiera y contra el lavado de dinero.
A través de estas acciones de cumplimiento y regulaciones futuras, la FCA busca aumentar la transparencia, mejorar la seguridad y fortalecer la protección del consumidor dentro del sector de las criptomonedas.
