El ex-CEO de la plataforma de préstamos criptográficos con sede en Singapur, Hodlnaut, Zhu Juntao, ha sido acusado de seis cargos de fraude, casi cuatro años después de que la empresa colapsara tras la caída del ecosistema TerraUSD (UST). Las acusaciones surgen tras una investigación prolongada sobre las alegaciones de que Zhu engañó a empleados y clientes durante la mayor crisis de la plataforma.
Cargos de Fraude y Procesos Legales
La policía de Singapur informó que Zhu Juntao enfrenta seis cargos de fraude separados. Los fiscales alegan que Zhu instruyó al personal de Hodlnaut en 2022 para compartir declaraciones engañosas en los canales de Telegram de la empresa y a través de correos electrónicos a los clientes. Estas declaraciones afirmaban que la plataforma no había sido directamente afectada por el colapso de TerraUSD y no sufrió pérdidas financieras.
En ese momento, también se dice que Zhu hizo afirmaciones similares en sus cuentas personales de redes sociales. Si es condenado, Zhu podría enfrentar hasta 20 años de prisión o una multa sustancial por cada cargo, según lo estipulado por la ley de Singapur.
Los fiscales alegan que Zhu dirigió a los empleados en 2022 a publicar declaraciones falsas en los canales de Telegram de Hodlnaut y en correos electrónicos a los clientes afirmando que la empresa no tenía exposición directa al colapso de TerraUSD.
Presentado ante un tribunal de Singapur, Zhu negó todas las acusaciones. El juicio preliminar ha sido programado para junio de 2026, lo que indica un largo proceso legal por delante.
Hodlnaut y el Colapso de TerraUSD
Hodlnaut fue uno de los prestamistas de criptomonedas más afectados por el colapso en mayo de 2022 de la stablecoin algorítmica TerraUSD (UST) de Terraform Labs. Este desastre eliminó alrededor de $40 mil millones del mercado de criptomonedas, desencadenando una reacción en cadena que desestabilizó a jugadores importantes como Three Arrows Capital, Celsius y Voyager.
Registros públicos y documentos judiciales revelaron que, antes de la bancarrota, Hodlnaut dirigió aproximadamente $317 millones de los fondos de los usuarios hacia el Anchor Protocol de Terra. Anchor había prometido hasta un 19.5% de rendimiento anual en depósitos UST, pero cuando UST se desplomó, su valor cayó casi a cero.
Glosario: Anchor Protocol fue una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) dentro del ecosistema Terra que ofrecía tasas de interés altas a los usuarios que depositaban UST. Su rendimiento del 19.5% atrajo una atención significativa antes del colapso.
Administradores nombrados por la corte informaron que Hodlnaut sufrió pérdidas totales de $189.7 millones por la caída de Terra. También identificaron una pobre gestión interna de registros en la empresa y señalaron que la alta dirección no cooperó completamente con las investigaciones.
| Empresa | Pérdida por Crisis de TerraUSD (Millones USD) | Resultado |
|---|---|---|
| Hodlnaut | 189.7 | Bancarrota, liquidación |
| Three Arrows Capital | No revelado | Bancarrota |
| Celsius | No revelado | Reestructuración |
| Voyager | No revelado | Bancarrota |
Cierre de la Plataforma y Impacto en los Usuarios
Fundada en 2019, Hodlnaut rápidamente ganó más de 30,000 usuarios a nivel mundial a través de sus cuentas criptográficas con interés. Sin embargo, para hacesto de 2022, el creciente estrés financiero obligó a la empresa a congelar los retiros, bloqueando los fondos de los usuarios.
Poco después, el Tribunal Superior de Singapur colocó a la empresa bajo gestión judicial para una reestructuración. Estos esfuerzos finalmente fracasaron, lo que llevó a la liquidación oficial de la plataforma.
