La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha presentado cargos formales contra Nathan Fuller de Texas, alegando que defraudó a inversores utilizando bots de comercio de criptomonedas impulsados por inteligencia artificial. Se informó que casi 150 inversores fueron atraídos al esquema, que acumuló un total de $12.3 millones.
Grandes beneficios prometidos con inteligencia artificial
Nathan Fuller, con sede en Cypress, Texas, operaba bajo el nombre de Privvy Investments y también realizaba negocios como Gateway Digital Investments. Según los documentos presentados por la SEC en el Distrito Sur de Texas, Fuller llevó a cabo el esquema de inversión desde octubre de 2022 hasta mediados de 2024.
Se atrajo a los inversores con promesas de rendimientos excepcionalmente altos, incluyendo afirmaciones de beneficios del 40 al 50 por ciento en un plazo de 30 a 45 días. A algunos se les garantizó incluso más del 100 por ciento de rendimientos en solo 21 días. Fuller aseguró a los participantes que sus fondos estaban garantizados por una fianza, asegurados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y protegidos por un seguro de responsabilidad profesional. La SEC declaró que estas garantías eran completamente falsas.
Glosario: Una fianza es una garantía financiera de terceros de que una persona o institución cumplirá con sus obligaciones. En EE. UU., a menudo se utilizan para mejorar la seguridad de las inversiones, pero su autenticidad debe ser escrutada, especialmente en el sector de criptomonedas.
Cómo operaba el esquema
En el corazón de la estafa estaban los bots de comercio especializados supuestamente impulsados por inteligencia artificial, que supuestamente ejecutaban intercambios de arbitraje de alta frecuencia en los mercados de criptomonedas. Sin embargo, la SEC determinó que estos bots no funcionaban como se anunciaba.
La denuncia afirmaba: “Los bots de Fuller no procesaron los fondos de los inversores como creían los inversores.”
De los $12.3 millones recaudados, al menos $6.2 millones se desviaron para el uso personal de Fuller. Aproximadamente $5.5 millones se utilizaron para pagar rendimientos a inversores anteriores, siguiendo una estructura clásica tipo Ponzi. Para mantener el esquema vivo, los participantes recibieron estados de cuenta falsos y correspondencia fabricada para parecer enviada por empresas legítimas.
La SEC intensifica las acciones contra el fraude criptográfico
Con esta presentación, la SEC busca una orden judicial permanente contra Fuller, el retorno de las ganancias mal habidas y sanciones financieras. La autoridad destaca un reciente aumento de estafas criptográficas basadas en inteligencia artificial, señalando un caso similar de $14 millones el año pasado donde expertos financieros fraudulentos utilizaron grupos de WhatsApp para atraer a inversores promocionando inteligencia artificial.
Investigación continua de Bitcoin Latinum
El mes pasado, la SEC presentó acusaciones similares contra el ejecutivo de criptomonedas Donald Basile y dos compañías que controlaba. A través del token Bitcoin Latinum, supuestamente recaudaron alrededor de $16 millones de cientos de inversores. La tendencia apunta a la postura cada vez más firme de la agencia sobre mala conducta en el sector de activos digitales.
No obstante, la SEC ha reconocido en declaraciones oficiales que en ciertos casos pasados, se impusieron multas sin beneficio directo para los inversores y algunas medidas legales se malinterpretaron. En el año anterior, la agencia inició 95 demandas relacionadas con criptomonedas, resultando en un total de $2.3 mil millones en multas.
