La Autoridad de Mercados Capitales de Kenia está buscando adquirir una plataforma avanzada de análisis blockchain como parte de los esfuerzos para supervisar el sector de criptomonedas de rápido crecimiento en el país. La autoridad avanza con planes para licenciar y supervisar empresas de activos virtuales, de acuerdo con un nuevo marco regulatorio en desarrollo.
Pasos de supervisión tras la nueva ley
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Según los documentos de licitación, el sistema propuesto rastreará transacciones de activos digitales, investigará actividades sospechosas y supervisará el cumplimiento regulatorio. Se espera que la plataforma siga transacciones en Bitcoin, Ethereum y al menos otras 20 blockchains tanto en tiempo real como retrospectivamente.
Como regulador nacional de los mercados de capital de Kenia, la autoridad pretende fortalecer sus capacidades técnicas para supervisar las empresas cripto que ingresan al proceso de licencia. Con la nueva plataforma, la agencia busca mejorar el escrutinio y asegurar que el sector opere dentro de la ley.
La plataforma de análisis está diseñada para marcar automáticamente las carteras de alto riesgo, transferencias grandes, servicios de mezcla de monedas, direcciones asociadas con la web oscura y entidades o individuos en listas de sanciones. Además, todas las transacciones serán revisadas en bases de datos de sanciones de las Naciones Unidas y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos.
El sistema tiene la intención de fortalecer la supervisión de Kenia de su mercado de activos virtuales al detectar carteras de alto riesgo y plataformas offshore sin licencia, según el plan delineado.
Capacidad de vigilancia más amplia
Los documentos muestran que la herramienta será capaz de mapear relaciones entre carteras, reconstruir líneas de tiempo de transacciones, rastrear flujos de fondos entre cadenas y asignar puntuaciones de riesgo relacionadas con el lavado de dinero, ransomware, fraude y financiación del terrorismo. El regulador también pretende identificar qué intercambios frecuentan los usuarios kenianos y localizar plataformas extranjeras no licenciadas que atienden al mercado doméstico.
Mini glosario: Un mezclador de monedas se refiere a un servicio que altera transacciones cripto para ocultar sus orígenes. OFAC es la agencia de cumplimiento de sanciones del Tesoro de los EE.UU.
Las funcionalidades descritas se asemejan estrechamente a las ofertas de firmas de inteligencia blockchain como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic, que brindan soluciones similares de cumplimiento y monitoreo para reguladores en todo el mundo.
Regulaciones cripto promulgadas por primera vez
Este proceso de adquisición está directamente vinculado a la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de Kenia, firmada por el Presidente William Ruto en octubre y que entra en vigor en noviembre de 2025. Por primera vez, la ley introduce un marco legal integral para gobernar el sector cripto del país.
Bajo la ley, la supervisión regulatoria se divide entre dos agencias. El Banco Central de Kenia se encargará de los phaces, las stablecoins y las carteras de custodia, mientras que la Autoridad de Mercados Capitales cubrirá los intercambios, corredores, asesores de inversión y plataformas de tokenización. Este enfoque se alinea con los estándares de lucha contra el lavado de dinero establecidos por el Grupo de Acción Financiera.
Ninguna empresa ha recibido aún una licencia, y los operadores existentes deben cumplir con las nuevas reglas para noviembre de 2026.
Kenia clasificada entre los principales mercados de África
Según Chainalysis, los usuarios de Kenia adquirieron alrededor de 19 mil millones de dólares en activos cripto entre julio de 2024 y junio de 2025, convirtiendo a Kenia en el cuarto mercado cripto más grande del continente. Se estima que más de seis millones de kenianos ahora usan activos digitales, con una parte significativa de las transacciones realizadas a través de canales informales y peer-to-peer.
El movimiento de Kenia para mejorar la vigilancia blockchain es parte de una tendencia global más amplia. En Estados Unidos, la agencia de Inmigración y Control de Aduanas inició el año pasado adquisiciones de software de revisión forense tanto de TRM Labs como de Chainalysis, mientras que la autoridad fiscal del Reino Unido, HMRC, comenzó a colaborar con TRM Labs para rastrear actividades sospechosas.
