El principal regulador financiero de Australia, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), informó de un aumento significativo en sus esfuerzos por combatir las estafas de inversión en línea en el año fiscal 2025-2026, a medida que el uso de tecnologías sofisticadas y tácticas impulsadas por inteligencia artificial aumentan entre los estafadores que apuntan a los inversores en criptomonedas.
Aumento en Desmantelamiento de Estafas y Fraudes Online
ASIC eliminó 3,106 estafas relacionadas con inversiones en criptomonedas durante el año fiscal, marcando un aumento de casi el 30% respecto al año anterior. El regulador también desmanteló 7,051 plataformas de inversión falsas y 5,476 enlaces de phishing en internet.
El aumento de las actividades fraudulentas llevó a un récord de 19,400 desmantelamientos de estafas en línea durante el periodo. Esta cifra representó un salto del 182% en comparación con el año anterior. La eliminación de plataformas de inversión falsas aumentó un 151%, mientras que el desmantelamiento de enlaces de phishing aumentó un 279%.
Las redes criminales detrás de estos esquemas están empleando métodos cada vez más avanzados para engañar a los inversores, con el uso de la inteligencia artificial (IA) desempeñando un papel central.
| Categoría | FY25 | FY26 | % Cambio |
|---|---|---|---|
| Estafas de criptomonedas eliminadas | Aprox. 2,389 | 3,106 | +30% |
| Plataformas falsas eliminadas | 2,809 | 7,051 | +151% |
| Enlaces de phishing eliminados | 1,445 | 5,476 | +279% |
| Total de estafas eliminadas | 6,870 | 19,400 | +182% |
La IA Generativa Profundiza las Amenazas de Fraude
ASIC advirtió que los criminales ahora aprovechan las herramientas de IA generativa para crear redes elaboradas de contenido falso que respaldan esquemas fraudulentos. Estos incluyen videos deepfake, artículos de noticias falsificados y testimonios fabricados, todo diseñado para darle a las estafas una capa de autenticidad.
En algunos casos, los estafadores utilizan metraje generado por IA con políticos de alto perfil o comentaristas financieros conocidos para respaldar plataformas de comercio de criptomonedas falsas. Esta técnica también combina el branding replicado y las reseñas de usuarios manipuladas para convencer a las potenciales víctimas.
Si una víctima interactúa con estos sitios web, los estafadores comúnmente hacen un seguimiento con llamadas telefónicas directas y pueden mostrar ganancias ficticias en los tableros de control para fomentar más inversiones. Esta progresión de tácticas hace que sea cada vez más difícil para los inversores cotidianos distinguir las oportunidades falsas de las legítimas.
Las búsquedas online por sí solas ya no son suficientes para verificar la legitimidad de una oferta, y los sitios web profesionales o las marcas conocidas no pueden considerarse prueba de autenticidad.
La presidenta de ASIC, Sarah Court, aconsejó que los inversores solo deben verificar la información sobre licencias a través de los registros oficiales de ASIC, no a través de búsquedas generales en la web.
Mini diccionario: ASIC (Comisión Australiana de Valores e Inversiones) es el principal regulador del país en materia corporativa, de servicios financieros, mercados y crédito al consumidor. Supervisa las prácticas financieras, productos de inversión y la conducta de las empresas en Australia.
Deepfakes de Celebridades y Pérdidas Reportadas
Las estafas de suplantación utilizando imágenes y videos deepfake de diez australianos prominentes—incluyendo al Primer Ministro Anthony Albanese y comentadores financieros como Tom Piotrowski y Alan Kohler—resultaron en más de 7.4 millones de dólares australianos en pérdidas reportadas en FY26.
En años anteriores, las estafas han utilizado contenido generado por IA con personalidades como el multimillonario Andrew Forrest o Elon Musk para respaldar plataformas de comercio fraudulentas. Estos incidentes incluyeron cuentas de YouTube manipuladas y la circulación de códigos QR vinculados a esquemas de criptomonedas sospechosos.
Las pérdidas por inversiones siguen siendo altas. En 2024, las fuerzas del orden informaron que los australianos perdieron 382 millones de dólares australianos por estafas de inversión, con las criptomonedas representando casi la mitad del total. Los informes muestran que los individuos menores de 50 años representaron el 60% de las pérdidas por estafas de criptomonedas.
A las víctimas generalmente se les muestran ganancias comerciales fabricadas y saldos crecientes, solo para enfrentar demandas de tarifas adicionales cuando intentan retirar fondos. En última instancia, los fondos no existen, y estas tarifas adicionales nunca se reembolsan.
Algunos operadores criminales han enfrentado acciones legales. En febrero, dos hombres fueron acusados en conexión con una supuesta estafa de 5 millones de dólares australianos utilizando la plataforma NEXOpayment. ASIC también intervino contra una plataforma llamada Yepbit, después de problemas no resueltos de retiro de clientes.
Medidas Regulatorias y Orientación para Inversores
ASIC informó que los estafadores a veces fabrican o utilizan incorrectamente los números de Licencia de Servicios Financieros Australianos (AFSL) para crear un velo de legitimidad. El regulador aconseja a los inversores verificar todos los detalles de las licencias utilizando sus Registros Profesionales oficiales y revisar la Lista de Alerta de Inversores de Moneysmart antes de transferir fondos o criptomonedas.
En una actualización separada, ASIC extendió el alivio temporal de licencias para algunos negocios de activos digitales, moviendo la fecha límite de cumplimiento del 30 de junio al 30 de septiembre.
