Aviva Investors ha desvelado su primera clase de acciones tokenizadas de un fondo en colaboración con Ripple, llevando el Fondo de Liquidez en USD al XRP Ledger. El producto, que recibió la aprobación regulatoria del Banco Central de Irlanda, ahora está disponible para inversores elegibles que usan billeteras digitales, confirmaron ambas compañías el 29 de julio.
Estructura regulada y socios tecnológicos
El fondo tokenizado transforma un producto de inversión tradicional lanzado en 2020 en una clase de acciones basada en blockchain, manteniendo los mismos objetivos de inversión, perfil de riesgo, términos de liquidez y protecciones regulatorias que su contraparte convencional.
Aviva Investors, una compañía global de gestión de activos con sede en Londres y que gestiona activos en acciones, renta fija y estrategias alternativas, diseñó el Fondo de Liquidez en USD para ofrecer liquidez diaria y rendimientos de bajo riesgo a través de inversiones en deuda denominada en dólares estadounidenses de alta calidad a corto plazo. Los activos subyacentes permanecen bajo la custodia de BNY Mellon, mientras que las unidades del fondo tokenizado están disponibles para usuarios calificados de billeteras digitales.
Komainu, un proveedor regulado de custodia de activos digitales, ofrece servicios de custodia institucional segura para la clase tokenizada, y Licuido suministra la infraestructura blockchain para la emisión del fondo. El Banco Central de Irlanda autorizó el producto, marcando un hito clave para los productos financieros tokenizados regulados en Europa.
Mini diccionario: Komainu es una empresa conjunta entre Nomura, Ledger y CoinCompartirs que proporciona servicios de custodia regulados para clientes institucionales que gestionan activos digitales.
Antecedentes y colaboración en curso
El anuncio sigue a la asociación entre Aviva y Ripple establecida en febrero, que tenía como objetivo migrar productos de inversión tradicionales al XRP Ledger (XRPL). Ripple, una empresa de blockchain empresarial y phaces con sede en California, afirmó que esta es su primera colaboración importante con un gestor de inversiones europeo.
Ambas partes acordaron que la asociación se extendería hasta 2026 y más allá, con planes para integrar más soluciones tokenizadas en el portafolio existente de Aviva. Aviva declaró que XRPL respaldaría la emisión y gestión de clases de acciones digitales, proporcionando servicios de transacción rápidos y rentables dentro del marco legal relevante.
Ripple enfatizó que trabajar con Aviva demuestra que los productos de inversión regulados pueden utilizar la arquitectura blockchain en condiciones de mercado reales, permitiendo casos de uso del mundo real para la tokenización.
XRPL, que ha operado desde 2012, ha procesado más de cuatro mil millones de transacciones y actualmente admite más de ocho millones de billeteras activas y al menos 130 validadores de red independientes.
El CEO de Aviva, Mark Versey, declaró que el papel de Ripple fue significativo en el lanzamiento del fondo e indicó la intención del gestor de explorar estructuras de fondos tokenizados adicionales en el futuro.
Creciente tendencia de la tokenización y datos de mercado
Datos recientes de RWA.xyz, una plataforma de análisis de activos del mundo real, mostraron que al 30 de julio, $313.30 millones en activos se distribuyeron a través de XRPL, representando un total de $4.06 mil millones en activos registrados en la red. El panel también indicó 182 propietarios de RWA, marcando un aumento del 17.42% durante el mes pasado, y 373 activos del mundo real dentro de XRPL.
Además, las stablecoins dentro de XRPL representaron $952.25 millones en activos, con 60,160 propietarios.
| Métrica | Valor (al 30 de julio) |
|---|---|
| Total de activos en XRPL | $4.06 mil millones |
| RWA distribuidos | $313.30 millones |
| Propietarios de RWA | 182 (+17.42% en 30 días) |
| Activos de stablecoin | $952.25 millones |
| Tenedores de stablecoin | 60,160 |
El movimiento de Aviva introduce un producto de liquidez tokenizado regulado en el ecosistema de XRPL. Para Ripple, el acuerdo señala una expansión de su estrategia de tokenización de activos hacia la gestión de activos europea, mientras que Aviva mantiene su enfoque en inversiones en deuda a corto plazo denominadas en dólares estadounidenses en la era digital.
