El intercambio de criptomonedas Binance y su fundador Changpeng Zhao enfrentan una demanda por un valor aproximado de £150 millones (alrededor de $190 millones) en el Reino Unido. El caso alega que la empresa ofreció productos financieros complejos y de alto riesgo, como operaciones apalancadas, a usuarios del Reino Unido sin obtener las aprobaciones regulatorias requeridas.
Alcance y Alegaciones de la Demanda
La demanda incluye alrededor de 1,700 inversores con sede en el Reino Unido como demandantes. Una parte de estos inversores afirma que sufrieron pérdidas de decenas de miles de dólares debido a estos productos financieros, que se volvieron accesibles hacia finales de 2019.
El enfoque de las alegaciones está principalmente en los derivados y los instrumentos de operaciones apalancadas. Estos productos exponen a los inversores a riesgos amplificados ya que son sensibles a los movimientos de precios de los activos subyacentes, lo que los hace significativamente más riesgosos para los participantes minoristas.
Glosario: Los derivados son instrumentos financieros cuyo valor depende de un activo subyacente. El comercio apalancado permite a los inversores abrir posiciones más grandes con un colateral más pequeño, lo que puede amplificar tanto las ganancias potenciales como las pérdidas potenciales.
Un portavoz de Binance declaró que la empresa ha cumplido con sus obligaciones hacia los usuarios, realiza negocios en cumplimiento con las leyes actuales y montará una defensa contra la demanda.
La Posición de la FCA
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) anunció en octubre de 2020 que estaba prohibiendo la venta de productos derivados de criptomonedas a clientes minoristas. El regulador concluyó que estos instrumentos avanzados no eran apropiados para los inversores minoristas.
Esta prohibición entró en vigor en enero de 2021. En una actualización de política publicada el martes, la FCA señaló que había levantado restricciones sobre ciertas notas de intercambio para acceso individual, pero que su revisión sobre el acceso a productos derivados estaba en curso.
La FCA reiteró que los criptoactivos son inversiones de alto riesgo y afirmó que esta designación de riesgo no cambiaría bajo el marco regulatorio actual.
Proceso Regulatorio en Europa
Binance, uno de los mayores intercambios de criptomonedas del mundo por volumen de operaciones, está enfrentando vientos regulatorios no solo en el Reino Unido, sino también en toda Europa. La empresa retiró recientemente su solicitud de licencia MiCA en Grecia.
MiCA representa el marco regulatorio unificado de la Unión Europea para los mercados de criptoactivos. Esta licencia da a las empresas la base legal para ofrecer servicios de criptomonedas en países de la UE a partir del 1 de julio.
Tras retirar su solicitud en Grecia, Binance anunció planes para volver a presentar su solicitud MiCA a través de otro estado miembro de la UE, pero hasta ahora no ha revelado qué país elegirá para su nueva solicitud.
