BNY, una de las instituciones financieras más antiguas y grandes del mundo, está acelerando la adopción de la tecnología blockchain en las finanzas tradicionales al introducir una versión digital de su servicio de agencia de transferencias. La iniciativa coloca una de las funciones de mantenimiento de registros más esenciales de Wall Street en una plataforma blockchain, combinando la infraestructura tradicional de BNY con soluciones digitales modernas.
Movimiento Estratégico hacia el Mantenimiento de Registros en la Cadena
La función de agencia de transferencia, crucial para las operaciones de fondos de inversión, es responsable de mantener registros oficiales de accionistas, procesar transacciones de inversores y asegurar que la información de propiedad de activos sea precisa y esté actualizada. Históricamente, estas responsabilidades han dependido de sistemas de software variados y desconectados, obligando a los gestores de fondos y custodios a realizar reconciliaciones frecuentes.
BNY ahora operará su plataforma de agencia de transferencias impulsada por blockchain junto con su servicio tradicional existente. El banco, con más de $59 billones en activos bajo custodia y administración, gestiona más de $8.6 billones para 7.6 millones de clientes a través de su negocio de agencia de transferencias. Esto marca una de las implementaciones de blockchain más grandes en la industria financiera global.
Carolyn Weinberg, Directora de Producto e Innovación de BNY, sugirió que el despliegue de blockchain para digitalizar la contabilidad y mantenimiento de registros podría transformar los procesos de transacción para los fondos de inversión al simplificar la eficiencia y aumentar la transparencia.
Digitalizar la información de contabilidad y registros usando blockchain trae eficiencia y transparencia a las transacciones de fondos, potencialmente cambiando cómo operan los gestores de activos.
Este movimiento es parte de la expansión más amplia de activos digitales de BNY, que ha visto avances en el apoyo regulatorio como el marco Markets in Crypto-Assets (MiCA) de la Unión Europea.
La plataforma blockchain inicialmente atenderá a los clientes institucionales más grandes del banco. Un participante clave, Baillie Gifford, una firma de gestión de inversiones escocesa bien establecida con más de $261 mil millones en activos bajo gestión, planea aprovechar el servicio para lanzar lo que describe como el primer fondo tokenizado regulado en el Reino Unido.
Mini diccionario: Baillie Gifford es un gestor de inversiones independiente con sede en Edimburgo, conocido por sus estrategias de inversión en crecimiento a largo plazo y por gestionar carteras multimillonarias para clientes institucionales y minoristas alrededor del mundo.
Participación de la Industria y Crecimiento de la Tokenización
Además de Baillie Gifford, BlackRock y Dreyfus en BNY han indicado estar listos para lanzar nuevas ofertas de inversión a través de la agencia de transferencias digitales. Estos movimientos señalan una tendencia creciente en la industria, aprovechando experimentos anteriores de tokenización realizados por compañías como Franklin Templeton.
Theo Golden, líder de activos digitales en Baillie Gifford, señaló que utilizar blockchain como un libro mayor único e inmutable para los participantes del mercado mejora la precisión de los registros, reduce los costos de reconciliación y allana el camino para eficiencias operativas en todo el sector financiero.
Con un libro mayor compartido basado en blockchain, todas las partes del mercado tienen acceso inmediato a información actualizada de propiedad de activos, reduciendo significativamente los esfuerzos de reconciliación.
Los gestores de activos imaginan blockchain como una herramienta para tiempos de liquidación más rápidos, menores costos operativos diarios y la capacidad de mantener los mercados financieros operando continuamente. Jenny Johnson, CEO de Franklin Templeton, compartió esta perspectiva, afirmando que las reconciliaciones entre sistemas representan un gasto significativo que puede ser minimizado mediante actualizaciones en tiempo real en un libro mayor blockchain.
Mirando hacia el futuro, Edwin Mata, CEO de la plataforma de tokenización Brickken, espera que una parte sustancial de la actividad de Wall Street esté basada en blockchain para 2030. Los principales bancos estadounidenses, incluidos JPMorgan, Citi y Bank of America, también están desarrollando sistemas de depósitos tokenizados con lanzamiento previsto para 2027.
La transición hacia la infraestructura blockchain no señala un final inmediato para el mantenimiento de registros tradicional, pero la decisión de BNY refleja la creciente aceptación generalizada de los procesos tokenizados en las finanzas institucionales. Los participantes de la industria ahora observarán si los beneficios reales de blockchain, especialmente en términos de transparencia y velocidad de liquidación, establecerán el nuevo estándar para las operaciones de los mercados de capital.
| Institución | Papel en la Agencia de Transferencias Blockchain | Activos Bajo Gestión | Lanzamiento de Fondo Tokenizado |
|---|---|---|---|
| BNY | Proveedor de plataforma y administrador | $59 billones (custodia); $8.6 billones (agencia) | Sí (servicio blockchain) |
| Baillie Gifford | Inversor y adoptador temprano | $261 mil millones | Sí (primer fondo regulado en el Reino Unido) |
| BlackRock, Dreyfus | Participantes planificados | No revelado | Sí (productos digitales en camino) |
| Franklin Templeton | Experimentado con fondos tokenizados | No revelado | Sí (proyectos anteriores) |
