A pesar de la incapacidad del Congreso de EE.UU. para implementar regulaciones completas sobre criptomonedas, no se abstiene de imponer sanciones. En particular, se inician acciones legales e investigaciones dentro de su jurisdicción contra compañías criptográficas que ofrecen servicios no registrados. Hoy, el FBI también emitió una advertencia a los ciudadanos estadounidenses sobre el uso de servicios de transferencia de cripto no registrados.
FBI y Criptomonedas
Según una alerta reciente del Centro de Quejas por Delitos en Internet (IC3) del Buró Federal de Investigaciones, los estadounidenses deben evitar compañías que operan como Negocios de Servicios Monetarios (MSBs) no registrados bajo las leyes federales. EE.UU. está tomando medidas contra dichas compañías cripto bajo regulaciones contra el lavado de dinero que requieren registro para servicios de phace y transferencia.
La última vez que escuchamos sobre la licencia de MSB fue durante las solicitudes por parte de X, anteriormente conocido como Twitter. Después de que Elon Musk tomara el control, la plataforma solicitó la inscripción de MSB en todos los estados para ofrecer servicios financieros y tuvo éxito en muchos estados.
El comunicado del FBI dice;
“Unos pocos pasos simples pueden prevenir el uso no intencionado de servicios no conformes. Por ejemplo, evite compañías cripto que no recolectan información del cliente (KYC) cuando es necesario. Verifique sus licencias de transferencia de dinero.”
El Área Gris de las Criptomonedas
El mundo anteriormente no regulado de las criptomonedas ahora se está volviendo tradicional. Los gobiernos, especialmente el de EE.UU., están comenzando a mostrar su poder de vigilancia y capacidad para imponer reglas también aquí. El FBI también dice que los usuarios deben verificar las compañías con las que realizan transacciones a través de la Red de Control de Delitos Financieros de EE.UU. (FinCEN).
“Recientemente, el FBI ha llevado a cabo operaciones de aplicación de la ley contra servicios cripto no licenciados que cumplen con las leyes federales. Las personas que utilizan servicios de transferencia de dinero en criptomonedas no licenciados, especialmente si las criptomonedas se mezclan con fondos obtenidos ilegalmente, pueden enfrentar problemas durante las acciones de aplicación de la ley. Los servicios de transferencia de dinero en criptomonedas que violan conscientemente las leyes o facilitan transacciones ilegales serán investigados por las autoridades.”
Usar un servicio que no cumple con las obligaciones legales puede llevar a la pérdida de acceso a sus fondos tras operaciones dirigidas a estos negocios por las autoridades.”
