La Reserva Federal de EE. UU. (FED) ha presentado un borrador de regulación que exigiría a las empresas de criptomonedas que operan en EE. UU. verificar las identidades de todos los usuarios de stablecoins. La medida propuesta tiene como objetivo abordar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento ilegal, aclarando cómo deben aplicarse las regulaciones de identificación del cliente a los servicios de stablecoins.
Requisitos de identidad para empresas de stablecoins
El borrador de regulación fue preparado conjuntamente con el Departamento del Tesoro y la FDIC, coordinando estrechamente con agencias bajo la anterior administración de Trump. Interpreta la implementación de las disposiciones de verificación de identidad del cliente establecidas por la Ley GENIUS, que entró en vigor el verano pasado. Esta legislación sentó la base legal para la emisión de stablecoins vinculados al dólar estadounidense.
Según la propuesta, cualquier persona o empresa considerada un “proveedor de servicios de activos digitales” deberá adoptar ciertas medidas. Esta categoría cubre a individuos y entidades en EE. UU. involucrados en la compra, venta, transferencia o custodia de criptoactivos. Las empresas deben establecer controles adicionales para evitar que los stablecoins y servicios relacionados sean mal utilizados por organizaciones criminales o entidades ilícitas.
Según la propuesta de la FED, se requerirá a los proveedores de servicios de activos digitales verificar los nombres, fechas de nacimiento y direcciones de los clientes, además de cotejar estos datos con listas del gobierno de EE. UU. de terroristas e individuos sancionados.
Específicamente, las reglas obligarían a verificar los nombres, fechas de nacimiento y direcciones de los clientes. Además, esta información debe verificarse contra los registros del gobierno de EE. UU., incluidas listas de terroristas y otras listas negras.
Una abstención destacada en la votación del consejo
La mayoría de los miembros de la junta de gobernadores de la FED apoyaron la propuesta de regulación. Cabe destacar que el ex presidente de la FED, Jerome Powell, fue uno de los que dio su aprobación. Sin embargo, el actual presidente de la FED, Kevin Warsh, se abstuvo de votar.
Warsh no ofreció ninguna explicación pública para su abstención, y un portavoz de la FED se negó a hacer comentarios inmediatos cuando se le preguntó. Esto ha generado nuevas preguntas sobre qué aspectos de la propuesta podrían estar generando debate dentro de la institución.
Excepción para protocolos descentralizados genera debate
El borrador establece una excepción para los protocolos descentralizados, lo que ha sido criticado por algunos funcionarios. Esta excepción aparece tanto en la propuesta de regulación como en el marco legislativo de la Ley GENIUS.
El miembro de la junta de la FED, Michael Barr, subrayó su apoyo para publicar la propuesta pero advirtió que el marco regulatorio bajo la Ley GENIUS aún puede ser insuficiente para abordar los riesgos de financiamiento ilegal asociados con transacciones del mercado secundario de stablecoins enfocadas en phaces.
Michael Barr expresó su apoyo para publicar la propuesta de regulación, aunque señaló posibles lagunas, especialmente en relación con los riesgos financieros ilícitos en las operaciones del mercado secundario de stablecoins. Barr ha manifestado frecuentemente opiniones sobre la regulación financiera como miembro de la junta.
Cronograma apunta a la retroalimentación pública
La regla propuesta por la FED ahora entra en un período de consulta pública de 60 días. Representantes de la industria, expertos legales, empresas y otras partes interesadas podrán enviar sus opiniones y comentarios. Si se realizan cambios al borrador, y cómo será la regla final, se aclarará después de que este proceso de comentarios concluya.
