Las criptomonedas se han desviado significativamente de la filosofía original de Nakamoto a lo largo de los años, transformándose en una entidad diferente. Para la mayoría de los participantes del mercado, esta desviación es insignificante ya que el objetivo principal sigue siendo obtener ganancias. El 25 de febrero, se producirán cambios importantes en Turquía con respecto a la naturaleza de la blockchain, lo que llevará a una reducción sustancial en el anonimato de las carteras de criptomonedas, una tendencia que probablemente se refleje en regiones como EE. UU. y la UE.
El Fin de las Carteras Anónimas
EE. UU. y la UE han implementado varias medidas en esta área. Con la introducción de la Regla de Viaje, el anonimato en las carteras descentralizadas será en gran medida eliminado también en Turquía. A partir del 25 de febrero, los usuarios que transfieran montos superiores a 15,000 TL deberán proporcionar sus datos de identificación. Por ejemplo, si transfieres criptomonedas por valor de 1000 USD desde tu cartera MetaMask a tu cuenta de intercambio local en Turquía, el intercambio necesitará saber quién es el propietario de la cartera remitente.
Ahmet Usta señaló que las nuevas obligaciones bajo la Regla de Viaje entrarán en vigor con un anuncio oficial publicado el 25 de diciembre de 2024. Estos mandatos requieren que los proveedores de servicios de criptomonedas recopilen y retengan información del remitente y receptor para transferencias superiores a 15,000 TL, obligando a los intercambios a almacenar detalles como nombres, números de cuenta, números de identificación, direcciones de cartera y montos de transacción.
Regulaciones de la UE y EE. UU.
La regulación MiCA, que ha estado en desarrollo durante mucho tiempo, impone responsabilidades similares a los proveedores de servicios de cripto en la Unión Europea. Esta regulación, que incluye implementaciones de la Regla de Viaje, se alinea con los estándares globales.
Inicialmente establecida por la Red de Ejecución de Crímenes Financieros de EE. UU. (FinCEN) en 1996, la Regla de Viaje se expandió a lo largo de los años para incluir criptomonedas. En 2019, varios países, incluidos Alemania, Singapur y Suiza, legislaron el cumplimiento de esta regla, haciéndola obligatoria.
EE. UU. extendió esta regla a las criptomonedas en 2019, y para 2021 se convirtió en un requisito. Las empresas están obligadas a incluir información para transferencias superiores a 3000 dólares.
¿Qué sucede después? Las transferencias entre intercambios donde se ha completado la verificación KYC probablemente se procesen sin problemas detrás de escena. Sin embargo, pueden surgir problemas si una transferencia desde una cartera descentralizada a una cuenta de intercambio carece de información del remitente.
Los intercambios pueden solicitar información del remitente a sus clientes, lo que genera preocupaciones sobre el intercambio preciso de datos. El proceso plantea preguntas sobre el tratamiento de los activos durante este intercambio de información. En general, esta regla complicará la tenencia de activos en carteras descentralizadas, impactando particularmente las finanzas descentralizadas (DeFi).
