TD Bank, el décimo banco más grande de los Estados Unidos, ha acordado pagar una multa de $3 mil millones después de admitir delitos de lavado de dinero. La unidad estadounidense del banco también reconoció violaciones de la Ley de Secreto Bancario.
Violaciones Legales y Sanciones
TD Bank transferirá $1.8 mil millones al Departamento de Justicia y $1.3 mil millones a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). Los fiscales indicaron que el banco no supervisó adecuadamente billones de dólares en transacciones.
Las acusaciones sugieren que los traficantes de drogas y otros criminales pudieron transferir grandes sumas de dinero en efectivo a países de alto riesgo debido a sistemas de control débiles en el banco. En algunos casos, se informó que empleados de TD Bank ayudaron a los criminales y recibieron regalos a cambio de su cooperación.
Advertencias Ignoradas
A pesar de las advertencias de su propio personal y reguladores, el banco supuestamente no rectificó sus procedimientos durante años. El Fiscal del Distrito de Nueva Jersey, Philip R. Sellinger, declaró que los problemas eran extremadamente serios, permitiendo a los criminales depositar grandes cantidades de dinero en efectivo en los mostradores del banco durante el día.
“Las impactantes y generalizadas deficiencias en la supervisión permitieron que cientos de millones de dólares fluyeran a través de los bancos.” – Philip R. Sellinger.
El Fiscal General Merrick Garland expresó que la investigación aún no está completa y que las personas involucradas en las actividades ilegales de TD Bank no están excluidas del escrutinio.
“TD Bank priorizó el beneficio sobre el cumplimiento de las leyes, facilitando servicios para criminales.” – Merrick Garland.
Este incidente destaca el papel crítico que juegan las instituciones financieras en la lucha contra el lavado de dinero. Las sanciones para TD Bank pueden servir como advertencia a otros bancos para prevenir errores similares.
Además, es innegable que los políticos estadounidenses, que continúan acusando a las empresas de criptomonedas de facilitar actividades criminales, han pasado por alto numerosos escándalos como se ha visto en eventos recientes.
El caso de TD Bank enfatiza la importancia de la transparencia y los mecanismos de supervisión efectivos en el sector financiero, indicando que los fallos pueden llevar a sanciones significativas. Fortalecer los sistemas de control interno y colaborar con las agencias reguladoras se consideran pasos vitales para prevenir tales violaciones.
