Binance, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo, enfrenta un nuevo escrutinio sobre sus operaciones de cumplimiento ya que varios miembros del personal que supervisaban la vigilancia de delitos financieros y las verificaciones de sanciones han dejado la empresa. Han surgido informes de que el Director de Cumplimiento, Noah Perlman, está discutiendo su propio futuro con la empresa, lo que plantea preguntas sobre la continuidad del liderazgo en un momento crítico. Binance, fundada en 2017 por Changpeng Zhao, ha crecido rápidamente y ahora atiende a millones de usuarios en todo el mundo, ofreciendo operaciones en una amplia gama de activos criptográficos. La empresa ha enfrentado múltiples desafíos regulatorios en los últimos años y sigue siendo un actor dominante en el ecosistema de activos digitales.
Las recientes salidas de personal se producen tras el acuerdo de Binance por $4.3 mil millones relacionado con violaciones de la Ley de Secreto Bancario y las leyes de sanciones estadounidenses. Perlman, quien se unió a Binance en enero de 2023 para liderar las reformas de cumplimiento, fue incorporado como parte de cambios importantes tras el acuerdo.
El liderazgo en cumplimiento bajo presión
Noah Perlman fue nombrado para encabezar la reforma global de cumplimiento de Binance después de que la empresa admitiera violar las leyes estadounidenses y acordara pagar $4.3 mil millones. Este acuerdo resolvió cargos presentados por autoridades estadounidenses sobre graves deficiencias en el cumplimiento de leyes contra el lavado de dinero y sanciones. El acuerdo incluyó una confiscación de $2.5 mil millones y una multa penal de $1.8 mil millones.
La posible salida de Perlman se está discutiendo internamente y podría ocurrir dentro del próximo año. Aunque Binance confirmó que no hay un cronograma fijo o un sucesor nombrado para el cargo, se ha intensificado la atención sobre la estabilidad de su equipo de cumplimiento.
Binance declaró que Perlman sigue enfocado en sus responsabilidades actuales supervisando el cumplimiento, sin planes inmediatos informados para su salida. La empresa no identificó quién podría reemplazarlo si decide dejar el cargo.
La rotación en el equipo de cumplimiento sigue a acciones regulatorias significativas y ha suscitado preocupaciones entre los observadores del mercado sobre la efectividad de los controles internos y el marco de cumplimiento de Binance.
Enfoque en el progreso del cumplimiento y críticas
En respuesta a las demandas regulatorias de EE. UU., Binance ha invertido fuertemente en expandir su función de cumplimiento. La empresa dijo que aumentó su personal de cumplimiento en más del 30 por ciento desde el año pasado y logró una reducción del 96 por ciento en la exposición a la actividad ilícita entre enero de 2023 y junio de 2025.
Perlman destacó estas cifras en una actualización de marzo, describiendo la fuerte disminución en la exposición ilícita como evidencia de que los sistemas de cumplimiento están funcionando proactivamente.
Una reducción del 96% en la exposición ilícita es un testimonio de la efectividad de nuestros esfuerzos de cumplimiento. Nuestra tecnología no solo responde a los problemas, sino que está diseñada para anticiparse a ellos.
Binance también informó que su exposición a la actividad relacionada con sanciones cayó del 0.284 por ciento en enero de 2024 al 0.009 por ciento para julio de 2025, procesando más de 71,000 solicitudes de agencias de cumplimiento de la ley.
A pesar de estas mejoras, una investigación del Financial Times desafió el progreso auto-reportado de Binance. El FT afirmó que algunas cuentas sospechosas vinculadas al financiamiento del terrorismo continuaron operando después del acuerdo con EE. UU., y que grandes cantidades continuaron moviéndose a través de la plataforma.
En los últimos años, los reguladores de EE. UU. han asegurado más de $32 mil millones en acuerdos con firmas de criptomonedas. La Secretaria del Tesoro, Janet Yellen, ha acusado previamente a Binance de permitir que los fondos lleguen a actores sancionados y no prevenir el lavado de dinero como se requiere.
