El Tesoro Nacional de Kenia ha publicado borradores de regulaciones con el objetivo de establecer un marco integral para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), introduciendo nuevos estándares de licenciamiento, reservas y supervisión para el sector <img class="de" criptomonedas del país. el tesoro, responsable de gestionar las finanzas públicas kenia y dar forma a la política financiera, ha invitado opinión pública retroalimentación sobre propuestas hasta 10 abril. nuevas reglas entrarán en vigor bajo ley proveedores servicios activos virtuales, que se implementará partir 4 noviembre 2025.
Proceso Regulatorio Vinculado a la Lista Gris del GAFI
Las regulaciones propuestas surgen después de que Kenia fue incluida en la “lista gris” del Grupo de Acción Financiera (GAFI) en febrero de 2024, reflejando preocupaciones sobre debilidades en el marco nacional para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Como parte del proceso regulatorio, el Tesoro Nacional formó un grupo de trabajo multiagencial que incorporó aportaciones del Banco Central de Kenia y la Autoridad de Mercados de Capitales para abordar estas vulnerabilidades identificadas.
Extensión de Provisiones de Licencia y Definiciones
Bajo las nuevas propuestas, la elegibilidad para licencias de VASP ahora incluye sociedades de responsabilidad limitada, ampliando más allá de la restricción anterior solo a empresas. El regulador debe responder a las solicitudes dentro de 90 días, y las licencias serán válidas por 12 meses a partir de la fecha de emisión, marcando un cambio respecto al sistema anterior ligado a una fecha de caducidad anual fija.
Todos los VASPs estarán obligados a mantener una cuenta bancaria en Kenia, reflejando un impulso para una mayor supervisión local y transparencia financiera. Las reglas propuestas también amplían la definición de un activo virtual para cubrir cualquier “representación digital de valor,” incluidos los tokens que denotan activos del mundo real en blockchain o tecnología similar, independientemente de si dependen de la seguridad criptográfica.
Los emisores se definen ampliamente para abarcar a cualquier individuo o entidad que cree o distribuya criptoactivos al público, aplicándose a aquellos involucrados en ofertas iniciales de tokens así como a otros mecanismos de distribución. Las regulaciones establecen auditorías del sistema obligatorias cada dos años, que serán realizadas por auditores de TI certificados que evaluarán la infraestructura, la seguridad de los datos, la integridad de las transacciones y la preparación para amenazas cibernéticas.
Los emisores de monedas estables enfrentarían requisitos de reserva severos. Al menos el 30% de los fondos recaudados deben mantenerse en cuentas segregadas en bancos comerciales kenianos, mientras que el resto se limita a inversiones conservadoras como efectivo, reservas del banco central o valores gubernamentales a corto plazo con vencimientos de 90 días o menos. Los acuerdos de recompra utilizados para las reservas están restringidos a vencimientos de no más de siete días y deben estar respaldados por efectivo o depósitos del banco central.
Estas disposiciones sobre el respaldo de monedas estables están diseñadas para asegurar la liquidez y la custodia local de las reservas, reflejando estándares para activos líquidos de alta calidad en la regulación financiera. El periodista local Julians Amboko destacó que las reglas exigen un enfoque en activos seguros y mantenidos localmente para fortalecer la confianza y estabilidad en el mercado emergente de activos virtuales de Kenia.
El borrador también impone una tarifa de transacción del 0.05% para cada parte involucrada en actividades de emisión de tokens en plataformas de activos digitales. Además, se propone un gravamen del 0.5% sobre el monto total recaudado a través de ofertas iniciales de activos virtuales, reflejando un esfuerzo por generar ingresos de la actividad del sector y asegurar contribuciones equitativas por parte de los participantes del mercado.
