El banco central de Tailandia y la Comisión de Valores y Bolsa han iniciado un esfuerzo coordinado para aumentar la supervisión de transacciones significativas de activos digitales, centrando su atención en la stablecoin USDT. El Banco de Tailandia se está preparando para implementar reglas bancarias más estrictas, requiriendo que cualquier persona que deposite 5 millones de baht ($150,000) o más en efectivo proporcione documentación clara que verifique el origen de esos fondos.
Nuevas reglas de cumplimiento para instituciones financieras
La iniciativa del banco central, encabezada por el gobernador Vitai Ratanakorn, tiene como objetivo mejorar la transparencia financiera en los sectores bancario y financiero del país. Bajo el nuevo marco, los bancos comerciales, las casas de cambio de divisas extranjeras, los comerciantes de metales preciosos y las entidades que manejan grandes transferencias de activos digitales deberán cumplir con requisitos normativos ampliados.
Las autoridades han declarado que estos controles son parte de un esfuerzo más amplio para abordar la “economía gris” en Tailandia, abarcando actividades económicas que operan fuera de los canales regulatorios estándar. Al endurecer las regulaciones sobre los flujos de efectivo y de activos digitales, los funcionarios esperan reducir las oportunidades de propiedad oculta y movimiento financiero no regulado.
Las nuevas reglas introducidas a principios de año requerían que los clientes que retiraran efectivo superior a 5 millones de baht explicaran por qué no se podían utilizar medios electrónicos. Los funcionarios han informado de una caída del 35% en las grandes retiradas de efectivo tras estos requisitos. Como resultado, ahora se aplicarán estándares de documentación similares a los depósitos de gran tamaño correspondientes.
Grandes transferencias de USDT bajo escrutinio
Junto con las reformas de depósitos en efectivo, el Banco de Tailandia y la SEC han comenzado a monitorear de cerca las transacciones de alto valor de USDT. Se han expresado preocupaciones de que algunas transferencias de activos digitales pueden ayudar a oscurecer la propiedad real o permitir que los participantes del mercado evadan los sistemas tradicionales de remesas.
Los funcionarios también están revisando si las stablecoins, en particular USDT, se utilizan para facilitar flujos de capital transfronterizos que eviten la supervisión regulatoria. El gobernador Ratanakorn ha informado que aproximadamente el 40% de los vendedores de USDT en los intercambios tailandeses son extranjeros, lo que ha llevado a un examen más detallado de posibles brechas de cumplimiento con los estándares locales de lavado de dinero.
Aunque el mercado cripto total de Tailandia sigue siendo más pequeño que su profundo mercado de divisas, los reguladores argumentan que un enfoque de monitoreo más fuerte es necesario conforme el uso de activos digitales continúa expandiéndose.
Mini diccionario: USDT, también conocido como Tether, es una stablecoin diseñada para mantener un valor vinculado al dólar estadounidense. Se utiliza ampliamente en el comercio de criptomonedas para transferencias rápidas y estables entre plataformas y equivalentes de moneda fiduciaria.
Los reguladores afirman que el nuevo marco de cumplimiento está destinado a “fortalecer la transparencia financiera” y no solo servir como una medida temporal para atajar actividades económicas irregulares.
| Tipo de transacción | Cantidad mín. para escrutinio | Acción requerida |
|---|---|---|
| Depósito en efectivo | 5 millones de baht ($150,000) | Prueba del origen de los fondos |
| Retiro de efectivo | 5 millones de baht ($150,000) | Justificación para no usar transferencia digital |
| Gran transferencia de USDT | Cualquier transacción de alto valor | Verificaciones de propiedad beneficiaria |
La SEC agudiza la regulación de activos digitales
En junio, la SEC de Tailandia, el principal regulador del mercado de valores del país, comenzó una consulta pública sobre nuevos requisitos de la Regla de Viaje. Esta propuesta obligará a plataformas de activos digitales con licencia a recopilar y transmitir información detallada sobre los remitentes y destinatarios de todas las transacciones de criptomonedas, alineándose con las directrices internacionales contra el lavado de dinero (AML).
La SEC también está trabajando en medidas mejoradas para mejorar la supervisión de transacciones en blockchain, expandir las capacidades de rastreo de fondos y reforzar la supervisión de todas las operaciones de stablecoins realizadas a través de proveedores con licencia. Las iniciativas se están finalizando en coordinación con el Banco de Tailandia y la Oficina de Lavado de Dinero.
Tailandia se ha desarrollado como uno de los mercados de activos digitales más activos del sudeste asiático, manteniendo un equilibrio entre una política amigable con las criptomonedas y rigurosos requisitos de licencia para plataformas de comercio y servicios de activos digitales.
Los funcionarios están revisando si activos digitales como USDT se utilizan para eludir los tradicionales sistemas de phace transfronterizo y facilitar el movimiento de capital no regulado. La SEC espera que las nuevas medidas acerquen la supervisión de activos digitales de Tailandia a las normas internacionales contra el lavado de dinero y de transparencia.
